国内独立理财顾问期待阳光发展

　　券商违规代客理财留下阴影，正规独立理财顾问公司仍是空白，

　　国内独立理财顾问期待阳光发展

　　日前，国内市场规模发展最大、受到广泛认可的“香港财务策划师”第四届全球评选赛果在香港揭晓。香港组的冠军由美联资产管理公司的梁睿珈获得；中国内地组由中国银

　　有“金饭碗”之称的财务策划师队伍正在不断扩大的同时，行业发展的瓶颈也开始集中出现，在行业规范缺位的现状下，独立理财顾问何时能在国内光明正大地出现？

　　财务策划师人才缺口巨大

　　“过去的6年，中国理财业务每年的市场增长率达到了18％，2005年，理财市场规模达到250亿美元，预计到2006年个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10％－20％的速度突飞猛进，国内财务策划师的缺口达30万”香港注册财务策划师协会会长冼伟超表示。

　　据悉，在上海，财务策划师已被列入紧缺人才培训工程。据华南理工大学科技园培训中心负责人孙学东透露，从2004年开始，上海、北京、武汉、广州等众多大城市相继在当地紧锣密鼓地开展注册财务策划师的培养工作。

　　而自去年，香港财务策划师协会首次在内地设立赛区后，引起了内地从业人士极大热情，其中今年参赛人员比去年多一倍以上，包括企业财务人员、保险公司和银行的从业人员等。

　　独立理财顾问公司工商不予注册

　　记者从评选现场发现，内地获奖者和香港获奖者最大的不同是，内地获奖人员都是某家银行或保险公司等金融机构的获奖人员，而香港获奖选手主要来自独立的专职为客户提供理财建议的财务顾问公司。

　　目前，国内的“理财顾问”们都是企业自封的，执行的是企业标准；而市民对财务投资安排的要求越来越高，而现有的“理财专家”都是精通于某一专业领域的专家，如证券分析师、保险代理人等，不能为客户提供公正、全面的服务，而出发点也是多卖产品，而不是真正从客户的理财需要出发。

　　“如果不独立，很难真正取得客户信任”，香港独立理财顾问协会会长施德芝告诉记者，在新加坡能称为“独立理财顾问”的，必须不能向基金公司、保险公司等机构收取佣金，只能向客户收取咨询费用。目前，香港理财行业酬金制和佣金制并行，酬金制正在逐步走向主流，而国内目前这一块还是为零。

　　冼伟超告诉记者，“现在内地以理财公司名义申请注册，工商机构根本不批”。由于之前券商违规代客理财留下的阴影，正规的独立理财顾问公司在国内还是空白，严重制约了行业的发展。

　　另外，钟海冬表示，由于国内分业监管的现状，导致财务策划师行业并没有一个统一的标准。国际上除了财务策划师外，还有理财顾问师、财富管理师等各个名头，鱼龙混杂。他希望能像律师和会计师一样，有一个全行业的行业协会存在，对从业资格的认定，评级、监督有个同一的标准，而不是各行其是。

　　本报记者贾肖明

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　　理财培训首度与硕士学位对接

　　日前，记者从华南理工大学科技园获悉，注册财务策划师(HKRFP)已经正式与华工经贸学院金融硕士课程对接，获得该资格之人士可直接升读华工经贸学院金融硕士课程并可减免近一半的学分。据华工经贸学院李定安院长透露，财务策划师在全国有良好的社会基础，通过与金融专业的对接，可以打造一批适合金融市场需求的复合型专业人才。注册财务策划师协会中国统筹负责人孙学冬先生则指出，正是因为看到国内金融市场的需求，注册财务策划师才积极与国内金融专业进行对接，从而开创了国内高等学历与海外专业资格对接的先河。目前，注册财务策划师还积极与北京大学、对外经济贸易大学相关专业商量进行对接的细节问题，有望在不久的将来也能获得认可。

　　贾肖明