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理财魔方马永谙做客中国财富《交易与投资》直播间

理财魔方马永谙做客中国财富《交易与投资》直播间
2022年06月09日 11:30

  大盘震荡、主题分化,未来市场何去何从?近期,上交所、中证指数公司发布了关于上证50、上证180、科创50等指数样本调整的公告。同时,中证指数有限公司还宣布将调整沪深300、中证500、中证香港100等指数样本。那么,这次调整释放出哪些信号?指数调整成分股 “市场大底”到没到?投资者该如何把握?

  近日,理财魔方联合创始人兼首席金融专家马永谙做客中国财富《交易与投资》直播间,与主持人赵宇欣围绕上述问题做出解读并带来答案。

  中国财富网是中国财富传媒集团成员单位,中国财富传媒集团是经国务院和中宣部批准成立的新华社旗下现代财经传媒集团。其成员单位还包括中国证券报、上海证券报、经济参考报、新华出版社等,为广大中小投资者、专业机构投资者等提供实用性、高效便捷的经济信息服务。

  直播过程中,围绕“指数成分股调整”主题,马永谙表示,现阶段指数调整滞后市场环境,未来指数调整将会更偏向及时响应市场并公布调整计算方式,整个基金投资市场的指数增强基金数量越来越多,一定程度扩大指数基金规模,给市场带来更大的影响。

  马永谙做客中国财富《交易与投资》直播间  马永谙做客中国财富《交易与投资》直播间

  在直播环节,主持人赵宇欣顺便安利了马永谙新书《家庭理财十三课》,就新书中提到的“中产财富结构失衡,财务现状并不乐观”和今年投资收益不佳的投资者现状和马永谙进行深入探讨。

  中产家庭在一定意义上是“危险”的。马永谙指出,中产家庭因为有收入所以敢支出,但还没宽裕到随便怎么花都行的地步,其实处于收支“紧平衡”。同时,中产家庭资产结构不合理,不动产占比过高,理财收入占比过低,少数生息资产产生的收益还抵不上贬值的速度。这些都是需要警惕的地方。全书结合理财的多维度视角,全方位分析并解读了中国居民家庭财富向公募基金等浮动收益类理财方式上迁移的必然趋势,以及顺应这个趋势服务于中等收入家庭的重要性和服务体系搭建的方法。

  马永谙表示,对于中产家庭来说,要确保家庭财产安全和稳健增长,“合理理财”的关必须得过,做好资产配置很关键。资产配置是降低波动、提供稳定复利的唯一方法,跨品种、跨市场才是真正的资产配置。“基金组合”是实现资产配置的良好工具,而公募基金跨品种、跨市场,各类资产丰富,具有高流动性,适合动态调整需求;且资金安全性高,适合放大钱,所以成为理财魔方底层资产首选。这也是理财魔方将公募基金组合作为底层资产最重要的原因。

  《家庭理财十三课》以“3C服务”为主线,在业内首次系统性地提出3C投顾服务标准,明确了理财机构的使命与职责,以通俗易懂的方式为广大理财从业者提供了家庭理财从业指引,同时为中产家庭指明专业化理财的体系与底层逻辑。直播间里,马永谙表示,所谓投顾服务的“3C标准”,必须满足“客户立场、个性化定制、伴随式服务”三个标准。全书也以这三个标准划分为三大部分。用户立场(Customer Position):以提高用户理财的盈利概率而不是机构的营收作为业务设计的出发点,这和传统销售佣金驱动完全不一样; 个性化定制(Customization):识别每个用户的风险承受能力、投资期限和资金量,让每个用户持有的资产组合,匹配自己的实际能力,赚到自己该赚到的钱;伴随式服务(Companionship):伴随用户整个生命周期,持续提升用户金融认知和及时情绪响应,帮助用户对抗市场波动下非理性行为,用专业、理性和温暖陪伴用户度过市场的涨涨跌跌,从而达到长期持有并获得理想收益。

  未来,理财魔方会始终坚持3C投顾服务理念,坚定客户立场,为用户提供个性化定制和伴随式服务,不断践行买方立场的理念和实践,同时加强和权威媒体的联动,探索传播新模式,让金融投资知识普及更多群体,不断提升用户投资体验,促进资本市场良性健康发展。

  (来源:新视线)

责任编辑:于安绪

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