日前，成都市“十四五”金融业发展规划发布，为深入落实规划内容，在成都市地方金融监督管理局的指导下，在成都高新区管委会、成都高新区财政金融局、成都交子公园金融商务区发展服务局的支持下，成都市科技金融协会积极发挥专业行业协会力量，积极响应《规划》精神，于《规划》发布的第二天6月16日，在成都举办了助力金融业数字化转型发展首场主题活动：“金融科技赋能财富管理闭门研讨会”。
图1，来源：贝塔数据
会议旨在汇报、探讨、展望数字化时代下，金融业财富管理领域发展的创新及应用。政府领导、顶尖学者、金融机构共20余人参加了本次会议并针对金融科技赋能财富管理议题做了深入交流和探讨。
本次会议由中国社会科学院金融研究所与成都市地方金融监督管理局指导，由成都高新区财政金融局、成都交子公园金融商务区发展服务局支持，成都市科技金融协会主办。贝塔数据作为大会的支持单位，和中信银行、广发银行、光大银行、交通银行、成都农商银行等金融机构受邀出席了本次活动。
图2，来源：贝塔数据
成都未来数字科技研究院院长、成都市科技金融协会创始会长蒋鲲在致辞中表示，结合中国人民银行2022年1月印发《金融科技发展规划(2022-2025年)》，强调金融科技重要性和紧迫性。金融机构数字化转型如火如荼，随着社会经济发展和金融服务改革，银行的数字化转型已变成行业共识。接下来协会将推出系列金融科技闭门主题研讨会，结合金融场景及金融科技应用，立足成都，辐射成渝，助力全国金融科技和金融行业发展。
随后，中国社会科学院金融研究所金融科技研究室尹振涛主任作为学术研究代表，做“中国金融科技发展洞察——来自成都的表现”专题交流，尹主任在会上首发了社科院金融研究所最新的研究成果——《2022年中国金融科技燃指数报告》。指数主要分为四个维度，对59个城市围绕着金融科技企业的数量和质量进行综合评价。其中成渝排名第二，粤港澳居第一。
图3，来源：贝塔数据
接下来，贝塔数据数字化事业部副总裁李正光作为金融科技参会代表，从技术工具的角度，在本次会议上和与会成员一起探讨了金融机构如何运用金融科技做好客户的陪伴服务。截至22年4月，我国已有超过10家金融机构启动了“财富陪伴”相关的建设及服务，金融机构向买方投顾转型升级已是大势所趋。贝塔数据经过市场调研发现，投资者最希望得到的财富管理服务依次是：业绩追踪(投后)、选品辅助(投前)、投后-组合规划，调仓建议(再平衡)、投教(投资全旅程)、投后-止盈及止损建议(投资辅助)。
图4，来源：贝塔数据
那么，什么才是当下投资者最需要的陪伴服务呢?李正光认为有效的陪伴有三点：第一，应重视年轻化的内容产出，以更“趣味”“有料”的方式，提供有深度的市场解析和即时策略洞察。第二，应重视投资者教育，通过成长式的投教体系，弥合投资者与金融服务机构的“认知差”，让投资者投的明白、拿的稳。第三，应重“卖”，更应重视“投后服务”，以旅程化的伴随，提供有策略、有针对性的决策辅助及资产配置安排。
图5，来源：贝塔数据
作为专注于为金融机构提供一站式经营解决方案的财富科技平台，贝塔数据(BETA)始终聚焦财富管理数字化转型，以大数据架构为基础，依托海量金融数据和标签图谱，通过AI智能算法应用和专业的数字化营销、投顾服务，为金融机构的数字化经营提供全流程解决方案。
图6，来源：贝塔数据
自2012年成立至今，贝塔数据已获得国家级高新技术企业证书、国家信息系统安全等级保护三级认证、上海市重点培育企业、金融科技创新大奖等各项荣誉的认可。
截至2021年底，BETA的运算量级已经突破5000亿级，拥有金融产品数据库数量突破260万只，服务金融机构突破1000家，银行网点范围覆盖超过80%，证券公司营业部服务范围超过50%，金融机构营销人员用户数突破150万，客群遍布银行、证券、保险、基金、信托等行业。
对于今年下半年的发展规划，李正光表示，贝塔数据将继续积极拥抱监管，顺应十四五规划的发展方向，持续技术和产品的创新。在运用金融科技做好客户全旅程陪伴服务的同时，有效提升金融机构财富管理服务体验，为中国数字经济的发展做出应有贡献。
(来源：新视线)
