近期，先是部分地区部分机构机构无法取现，在网上闹得沸沸扬扬，后又有银行员工因为非法吸收公共存款，触碰了法律规定被判刑。反映出在部分金融机构的股东“小、散、弱、乱”情况普遍，一些机构仍然存在内部人控制、外部人操纵、违规关联交易等问题。
银行职员异常操作不仅导致投资人利益及银行业声誉受损，同时类似事件也暴露了相关银行风险合规意识淡薄、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。
2022年初，银保监会开展了2021年银行保险机构股权和关联交易专项整治工作，“中金汇安”公司在疫情严重情况下为部分银行通过视频培训方式，协助银行本地化部署，为疫区严重银行快速上线了“关联交易识别系统”。
近期多家中小银行正集中开展员工异常行为排查活动，为进一步加强员工行为管理，有效提升员工行为管理水平，加强风险防控，“中金汇安”在西南某省农信联社成功上线了员工账户异常分析监测及取证系统。排查过程中，将动态感知高风险的人员作为重点排查，通过知识图谱和行为录屏认真分析研判，确保风险早发现、早取证、早控制、早排除。
传统银行在员工异常行为分析主要靠人工进行排查，如访谈网点人员、注重舆情、举报和投诉，这种方式工作效率低、无法实时有效抑制和预防风险发生，经常发生风险事件才进行员工行为调查，很多时候对风险抑制的宣传作用大于实质性。
“中金汇安”公司利用知识图谱技术以员工交易为核心，动态感知员工账户异常变动、与客户异常交易，在多层穿透下使得员工从事违规的代客理财、违规集资、违法金融行为在人工智能技术下暴漏无余，金融机构通过四维风险模型在风险关系、风险交易、风险信息和风险操作上将员工异常行为管理纳入银行日常风险监测中，不但满足监管有关要求，同时维护银行市场声誉，保护投资人财产和防患于未然提供了重要的保障。
(来源：新视线)
