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天弘固收+追求更好持有体验 天弘基金永利优享正在发行

天弘固收+追求更好持有体验 天弘基金永利优享正在发行
2022年08月12日 09:55

  投资基金时,很多人都倾向于选择从业时间长、管理经验长且业绩经过数轮牛熊检验的基金经理——通过考察基金经理长期管理的同一只基金业绩,能够更直观地认识到基金经理的管理能力。不过,考虑到公募基金行业人员流动性较大,能够连续多年管理同一只基金的基金经理并不多。

  Wind数据显示,截至8月10日,市场上被同一基金经理连续管理超过10年的基金仅有130只(不同份额分开计算),在全市场基金中占比不到1%。长期深耕一只基金,若再叠加突出的业绩,自然能够获得众多投资者的青睐。

  以天弘永利债券为例,该基金自2012年由姜晓丽管理以来,实现了2012年至2021年十年每年正收益、年化回报超7.8%,最大回撤仅-5.42%。截至2021年底,天弘永利债券持有人户数超过226万人,在上述同一基金经理管理超过10年的基金中,位列非货基金持有人户数第2。

  连续10年正收益 这样的固收+全市场仅5只

  天弘永利债券是天弘固收+的旗舰产品。天弘固收+追求较低风险下的较高收益,追求年度正收益,力争为稳健型投资者带来更好的持有体验,成为更多人的理财压舱石。

  从天弘永利债券B的净值曲线来看,无疑提供了稳健的回报。2012-2021年连续10年每年正收益,年化回报超过7.8%,最大回撤仅5.42%——这意味着这10年里,任意时间买入,最大亏损幅度不会超过5.42%,并且这一回撤还是发生在2015年股灾的时候。

  类似这样的固收+基金并不多。Wind数据显示,全市场固收+基金(含偏债混合、灵活配置、一级债基、二级债基)中,由基金经理连续管理10年(2012年至2021年)且每年获得正收益、年化回报超过5%、最大回撤在10%以内的基金仅有5只。

  凭借长期突出的业绩,姜晓丽也五度获得金牛奖,并多次斩获明星基金奖、金基金奖等权威奖项,是市场上为数不多的大满贯基金经理。

  天弘固收+持有1年以上盈利比例较高

  天弘永利债券是天弘固收+的突出代表,除此之外,天弘固收+还有很多表现抢眼的基金。截至2021年底,有10只天弘固收+产品实现了过去5年每年正收益。海通证券发布的排行榜显示,截至6月底,天弘基金近一年固收业绩位列“固定收益类大型公司业绩排行榜”第1,近两年、近三年、近五年、近七年业绩排名均位列第2。

  不仅如此,从中期维度看,中长期持有天弘稳健型固收+盈利比例较高。天弘基金数据显示,截至今年6月30日,其旗下所有稳健型“固收+”基金看,在持有时间超过1年以上的用户中,盈利比例超过99%。建议投资者中长期持有。

  今年以来,尽管A股市场出现较大波动,但不少投资者仍选择逆市加仓天弘固收+。数据显示,截至2022年5月20日,天弘稳健型“固收+”产品中,今年以来有21%的老客户(指去年底持有的客户,下同)加仓;高弹性固收+产品中,今年以来加仓的老客户比例更是高达33%。整体看,天弘固收+今年以来老客户加仓的比例达到22%。

  与此同时,不少新用户也在积极入场,截至5月20日,天弘“固收+”新入场用户超过248万,二季度以来天弘固收+的新增用户也超过48万,整体看天弘“固收+今年以来保持了资金净流入。截至二季度末,天弘固收+规模超过880亿元。

  天弘固收+的大发展是公募基金固收+快速发展的缩影。事实上,固收+基金已经成为众多基金“大户”购买的产品。Wind数据显示,截至2021年底,个人投资者户均持有金额超过15万元的基金共有46只,其中固收+产品数量达到了38只,占比82.6%。

  目前,天弘基金旗下又一只固收+基金——天弘永利优享(A类:016161,C类:016162)正在平安银行等多渠道重磅发行。从名称上可以看出,该基金与连续10年正收益的天弘永利债券属于同系列产品,并且定位为较低风险的固收+产品。拟任基金经理姜晓丽和张寓不仅都是天弘永利债券的现任基金经理,也是天弘固收+团队的主基金经理成员。

  风险偏好稳健的投资者,可从平安银行等多渠道参与天弘永利优享认购。

  风险提示:观点仅供参考,不构成任何投资建议。投资者在进行投资前请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。市场有风险,投资需谨慎。过往业绩不代表未来表现。

  (来源:新视线)

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责任编辑:曹蕊

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