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首都银行(中国)获“华信奖·年度银行数字化优秀项目奖”

首都银行(中国)获“华信奖·年度银行数字化优秀项目奖”
2022年12月19日 16:37

  昨日,第三届银行业数字化创新(中国)峰会暨“华信奖”颁奖典礼在上海召开。会上,峰会组委会公布了“华信奖”各个奖项的获奖名单,首都银行(中国)荣获“年度银行数字化优秀项目奖”,这是首都银行(中国)开发的“大数据+企业洗钱风险全周期监测项目”,继获得“2021中国银行业数字化转型优秀案例”后,斩获的又一重要数字化方面奖项。

  自2019年起,首都银行(中国)便启动了反洗钱和反恐怖融资信息系统的提升工程,积极探索运用大数据整合反洗钱资源,构建以风险为导向的全周期客户的洗钱风险监测模式。其反洗钱系统通过外部平台可及时获取包括客户重要信息变更、股权架构变更等信息,并根据事件内容对信息进行分类管理,实施数字化改造,与反洗钱的客户尽职调查、可疑交易监测等多功能模块进行耦合,大幅提升对企业客户的主动监测和预警能力管理。

  与此同时,首都银行(中国)改变了在传统下银行对客户重新识别的模式,建立了企业客户的洗钱风险事件管理模型,依托不断积累的客户洗钱风险事件数据库,改进客户风险分类方法,动态实施重新识别工作,并且根据上一周期内客户风险事件发生的次数,再进一步将客户进行分类,实现差异化的识别要求和频率,从而动态地调整客户风险等级,加强存续期内客户的重新识别工作。

  未来,首都银行(中国)将继续以“数字化、精细化、集约化”为信息科技核心,加强信息科技研发能力,深化信息科技应用;坚持集约化建设原则,促进业务与信息科技的融合及风险控制,更有效地提升信息科技对业务支撑的力度。更为重要的是,首都银行(中国)将利用数字化技术转型,赋能客户,为客户提供最佳体验,充分服务实体经济。

  (来源:新视线)

责任编辑:孙青扬

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