昨日，第三届银行业数字化创新(中国)峰会暨“华信奖”颁奖典礼在上海召开。会上，峰会组委会公布了“华信奖”各个奖项的获奖名单，首都银行(中国)荣获“年度银行数字化优秀项目奖”，这是首都银行(中国)开发的“大数据+企业洗钱风险全周期监测项目”，继获得“2021中国银行业数字化转型优秀案例”后，斩获的又一重要数字化方面奖项。
自2019年起，首都银行(中国)便启动了反洗钱和反恐怖融资信息系统的提升工程，积极探索运用大数据整合反洗钱资源，构建以风险为导向的全周期客户的洗钱风险监测模式。其反洗钱系统通过外部平台可及时获取包括客户重要信息变更、股权架构变更等信息，并根据事件内容对信息进行分类管理，实施数字化改造，与反洗钱的客户尽职调查、可疑交易监测等多功能模块进行耦合，大幅提升对企业客户的主动监测和预警能力管理。
与此同时，首都银行(中国)改变了在传统下银行对客户重新识别的模式，建立了企业客户的洗钱风险事件管理模型，依托不断积累的客户洗钱风险事件数据库，改进客户风险分类方法，动态实施重新识别工作，并且根据上一周期内客户风险事件发生的次数，再进一步将客户进行分类，实现差异化的识别要求和频率，从而动态地调整客户风险等级，加强存续期内客户的重新识别工作。
未来，首都银行(中国)将继续以“数字化、精细化、集约化”为信息科技核心，加强信息科技研发能力，深化信息科技应用;坚持集约化建设原则，促进业务与信息科技的融合及风险控制，更有效地提升信息科技对业务支撑的力度。更为重要的是，首都银行(中国)将利用数字化技术转型，赋能客户，为客户提供最佳体验，充分服务实体经济。
(来源：新视线)
