12月23日-25日,以“经济高质量发展与中国特色金融发展之路”为主题的中国财富管理50人论坛2022年会在北京举行。恒生电子董事长刘曙峰受邀参加24日下午“金融科技发展与金融业数字化转型”高峰论坛,与清华五道口金融发展与监管科技研究中心、工商银行、上海保险交易所、申万宏源证券等机构负责人共同展望金融科技工作前沿趋势。
刘曙峰在《数智化2030的机遇与挑战》主题演讲中表示,金融机构将在2030年完成新一轮数智化转型,而未来数智技术将助力财富管理、资产管理、多层次资本市场发展等金融核心领域实现重点突破。
目前,行业正在迈入财富资管大时代。供给扩容、需求提振和市场环境的健康发展,驱动着中国资本市场稳健增长。各类资管机构正迎接高质量发展新阶段,而资产获取、客户服务和科技赋能将是未来机构打造竞争优势的重要要素。
在刘曙峰看来,数智化将在金融业务的深度和广度上不断叠加,并将经历“工具化—平台化—生态化”的三个发展阶段。而目前中国基本还处在从工具化1.0到平台化2.0的1.5发展阶段。我们可以看到,有很多领先的金融机构已经着力于自身数智一体化平台建设。
关于数智化对业务带来的具体变化,刘曙峰表示,对于金融机构而言,数智化对科技基础、业务流程、人才建设、文化理念等带来的转型将是全面而深远的。而在业务方面,财富管理、资产管理、多层次资本市场发展等金融核心领域将重点完成数智化转型升级。
在财富管理方面,目前财富管理仍是一个以产品销售为主要特征的业务。在数智化时代,财富管理将在大数据中心和智能组件的加持下,实现客户旅程数智化转型、“人工+智能“投顾差异化分层服务和产品全生命周期管理,从而助力财富管理从销售到客户的转型。
而在资产管理方面,目前仍然很大程度依赖明星基金经理以及投资经理个人经验的积累上。而通过数智化转型,我们可以通过打造全体系的数智化资管平台,帮助资管机构在投研逻辑数字化、投研内容网络化、投资标的多样化、投交和运营水平智能化等方面得到全面的提升。另外,在助力多层次资本市场发展方面,数智化可以帮助目前相对条块分割的集中市场从产融结合、业务改革、风险管理等方面建设统一的数字金融底座,从而助力构建多层次大市场。
在谈及未来数智化转型的挑战,刘曙峰认为主要有三点:第一是对于大数据价值的挖掘。为了实现数智化,行业首先需要通过数据治理完成数据资产化,再通过数据的业务化和智能化,从而达到最终的效果。第二是从烟囱到敏捷的建设,其中包含了敏捷的技术架构升级、业务流程的重构和“敏稳“双态组织体系的建设。第三是信息基础设施自主可控的挑战。在时代大背景下,金融业务系统在保持稳定性的同时,需要实现从服务器到数据库、操作系统、中间件一体化的自主可控。
(来源：新视线)
