互联网和人工智能技术的发展,催生了财富管理机构数字化的进程。财富管理的本质是以客户为中心,但技术用在何处,体现了最终服务的差异化取向。
在理财魔方CEO袁雨来看来,居民日趋多元的金融资产配置需求对财富管理机构的专业服务能力提出更高要求,从对投资者价值角度来说,机构去做投顾服务技术优化的价值,远远大于做交易优化的价值。财富管理机构可以借助人工智能和大数据技术,运用在投资管理、客户画像以及全程服务中,为客户提供个性化的理财方案,这正是提升投资体验,增强投资者粘性的关键所在。
财富管理机构的发展正在不断推进和演变中,从简单代销金融产品,到向提供产品配置与组合的理财服务,现在也正在逐渐以客户个性化需求出发,提供定制化与千人千面的综合解决方案。以天天、蚂蚁基金为代表的第三方财富管理机构拥有互联网运营的基因,其互联网巨头的流量优势对投顾这项新兴业务来说,已经具备了初始优势。过去,在销售机构面前,销售出产品,就代表了服务的终结。但现在投顾服务的诞生,是以持有时间和持有量为目标,用户的购买才是服务的开始。而以理财魔方为代表的技术驱动型的第三方机构,在创业之初就锚定了财富管理发展的第三个阶段。
以技术见长的理财魔方自主研发三大投顾基建系统:支持纯AI投资决策的智能投资管理系统“魔力系统”、智能客户分析管理系统、支持千人千面的个性化组合交易系统,这三大系统支撑起投前、投中、投后的投资全生命周期的全流程理财服务。技术的介入,让机构可以提供规模化的投顾服务。换句话说,技术也代表着战斗力,可以提升财富管理行业投顾服务的效率。数据显示,理财魔方自主研发的这套“新基建”系统已经穿越数个经济周期,服务数十万用户。
近日,理财魔方连续三年蝉联毕马威中国“领先金融科技50企业”,其深挖金融科技赋能通过AI驱动个性化理财创新服务模式的认可和成果肯定。未来,理财魔方将持续深耕AI和大数据在金融服务应用,通过加强对金融工具的研发,拓宽金融专业服务的深度和广度,为个人客户和机构客户持续赋能。
(来源：新视线)
