2023年以来，在板块轮动加快的背景下，小型基金得益于调仓的果断与重仓特定行业的成功，展现出耀眼的成绩，据了解，年初至今业绩靠前的主动权益类基金几乎均为“迷你基”。
在基金市场，“迷你基”通常指那些成立规模不大且认购户数较少的小型基金。据Wind统计，年内收益排名前100名的主动权益基金(仅统计A份额)中，有63只规模不足2亿元;其中先锋聚优、国新国证新利、德邦稳盈增长规模不超过200万元，先锋聚优、创金合信文娱媒体、金鹰智慧生活等5只产品不足1000万元，嘉实信息产业A等22只基金规模不足5000万元。
业内人士指出，年后“迷你基”大放异彩的原因主要是其具有船小好调头的优势，这类基金调仓受到的冲击成本较小，也更方便基金经理做集中配置，通过押注单一赛道或者投资小盘股等方式来把握市场机会，也能在行业板块之间迅速轮动，更容易取得净值优势。从基金的调仓风格来看也的确如此，业绩表现优秀的“迷你基”大多有根据市场行情灵活调整重仓股的经历。
随着业绩的亮眼表现，不少“迷你基”迅速成为资金追捧的对象，普通投资者也纷纷开始关注并配置这一投资标的。然而，启牛学堂认为，投资者还需警惕阶段性风险，切勿盲目追逐此类绩优“迷你基”。一方面，如果“迷你基”重点布局的板块出现热度下降情况，或是基金经理集中建仓时存在追高行为，后续产品净值波动会非常明显。另一方面，大额资金申赎对“迷你基”的影响更大，当前“迷你基”的涨幅已处于较高位置，一旦遭遇集中“赎回潮”，很可能导致基金规模大幅缩水，引发清盘风险。
在投资过程中，受限于金融知识与投资经验的欠缺，投资者往往只重视收益而盲目进入投资理财市场，而忽视风险的后果只能是给自己带来风险。量子之歌研究院院长、启牛学堂财经研究院院长苏秦表示，随着投资理财的逐渐普及，普通大众学习基础的金融知识、提升自身对于金融风险的识别与防范能力，有效规避金融风险已经成为大众的潜在刚需。
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(来源：新视线)
