日前，中国人民银行召开反洗钱工作电视会议，会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。近年来，反洗钱工作逐渐成为维护国家安全和金融稳定的重要保障，按照人民银行工作会议部署，马上消费金融有限公司（简称“马上消费”）积极履行金融机构反洗钱义务及责任，积极开展宣传培训，致力于增强平台和用户洗钱风险防控能力。
那么，到底什么才是洗钱，我们又该如何保护自己远离洗钱陷阱呢？
什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱常见的手法
通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
利用虚拟货币交易洗钱；
通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
随着打击洗钱犯罪的深入和反洗钱工作的宣传，除了上述常见手法，很多洗钱违法活动也在以更加隐匿的方式开展，一旦法律意识淡薄，麻痹大意，就很可能成为他人违法犯罪的帮凶。
防范方法
很多违法犯罪分子把目光瞄准商户服务客户的心理，购买如烟、酒、鲜花等容易变现的商品，“赃款”成为“预付款”，以此来实现洗钱的目的。
事实上，大多数洗钱案例都有一个共同的特征，那就是需要利用大量的金融账户。因为不管是通过什么渠道洗钱，不法分子最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作，毕竟较大数额的黑钱集中在几个账户的话很容易被识别。
所以我们要提高警惕，千万不要在不知不觉中沦为不法分子洗钱的帮凶，给自己带来不必要的麻烦。
为此，马上消费帮大家总结了以下几点：
1.任何情况下都不要出租或出借自己的个人账户，如银行卡、金融账户等
警惕类似“预付款”的骗局，很多不法分子套用我们的个人账户为他人提取现金，我们必须提高警惕，避免为其进行诈骗或洗钱提供便利。
2.任何情况下都不要出租、出借、出售自己的身份证件
这些证件可以用来开设银行账户、证券账户，注册公司等，这些影子账户和空壳公司往往会成为非法交易和洗钱的工具。
3.关注自己的账户，发现异常及时反馈
如果自己账户突然出现非本人操作的大额或频繁交易，一定要及时向银行和反洗钱的金融监管部门反馈。
4.配合金融机构做好相关认证和资料更新
这是保证个人金融活动符合监管规则的一个途径，同时，如果出现异常的金融行为，也有利于金融机构联系和提醒用户，保护我们自身的利益。
5.选择可靠的金融机构，保护好个人信息
不管借款还是投资，都要选择正规、有资质的机构，不要轻易相信声称“无抵押”“无担保”“不需要征信”“低利息”的贷款链接；同时也要做到对高息诱饵不动心，遇上“天上掉馅饼”的事情要保持警惕，更不要盲目跟风投资。
总之，马上消费提醒大家，要强化反洗钱意识，同时也要积极履行反洗钱义务，自觉抵制洗钱行为。如果遇到洗钱现象，要及时向有关部门举报，反洗钱，从你我做起！
（来源：看头条网）
