在充满变数的时代里,我们每个人都会站在选择的十字路口,权衡着各种利弊得失,试图找到那条符合自己内心期许的道路。幸运的是,任显找到了。新硎初试,任显的保险职业征程始于2010年,她曾在太平洋保险公司担任高级经理工作,但内心的追求让她对未来的发展有了更多的审视。2018年,任显毅然决定加入同方全球保险公司,开启了她更进一步的保险职业生涯。时光见证热忱,岁月偏爱恒者。任显用自己14年的保险从业经历诠释了什么是有情怀、有温度的保险人。
本期《财富管理师》,我们专访了任显,一起来探寻她的“保险之旅”。
《财富管理师》:您为什么会选择同方全球?
任显:人生面临的选择如同繁星点点,这些选择有大有小,有的影响深远,有的则短暂。站在每一个转折点上,都需要我们深思熟虑后才能做出判断。而加入同方全球,我觉得这是关于我事业发展的考量和人生价值的追寻。
我曾在太平洋保险公司耕耘了八年,这八年我一路披荆斩棘,从一名初出茅庐的行业小白成长为一名同业高级业务经理,也取得了事业和财富上的双丰收。但同时,我也感觉到了事业的“瓶颈期”。着眼未来,囿于安稳当一名保守者不是我的选择,我更愿意主动突破当一名冒险家,去探寻未来事业的无限可能。而内心所持的这一希冀也为我提供了锚一样的精神力量,指引着我遇见了同方全球。
经过20天的实战性体验,我发现无论是公司的专业性、不断学习的机会,还是广阔的职业发展空间,都与我对未来事业发展的期许相契合。同方全球依托外资背景,有非常先进的保险理念、企业文化和培训体系。同时,公司从上到下呈现出的简单、高效的组织结构,透明、畅通的晋升通道,还有对专业的极致追求,都深深地吸引着我。
但重新攀爬一座高峰,是一次需要勇气和充满挑战的旅程,想要真正为客户提供专业的保险服务,就必须付出比别人多一倍的努力。因此,我紧跟公司的步伐,参与平台丰富的专业培训;同时,通过公司组织的读书会我也学习积累了许多财商、法商、税务等相关知识。而为了激励我自己,跟上公司全面发展的业务成长线,我还不断尝试去考取行业内的相关证书,比如国际认证财务规划师、国家理财规划师、养老规划师、信托认证规划师等;为了提升认识的广度,我也会积极参与公司的演讲任务,并连续三年被评为全国年度优秀兼职讲师,而这些都成为了我为客户提供专业的保险服务时的一份底气。
《财富管理师》:对于保险业来说,现在是更具挑战性的时代。请问您是如何理解保险这份事业的?
任显:我的父亲是一名医生,当初在我决定入行保险业时,他并不支持我的决定。因为带着传统的认知他更希望我能从事一份稳定的工作,所以做出这个职业选择,我也面临着很大的压力。但是回想起,我真的非常感谢30岁时坚定迈入这个行业的自己。我的入行初心是源于我对它的坚定执念,而基于14年的从业经历,我也更加深信保险业是一个永远不会被淘汰的行业。一是人人都需要保险,尤其是在国民健康需求和财富管理需求增强的背景下,我国的保险市场有着巨大的发展潜力;二是保险行业及从业者所拥有的朝气蓬勃的活力、永葆激情的上进状态具有很强的感染力,我觉得这样的氛围除了能够最大化地激发个人的潜能,还能提升工作的幸福感。
对我而言,保险不仅仅是一份简单的事业,更是一份责任和使命,而成为一名有情怀、有温度的保险人将是我职业生涯的终身追求。而我认为的“有温度”是指,我相信保险是一项能够为千家万户的幸福温暖生活保驾护航的金融工具。
人生如四季轮转,我们不可避免地经历着春的滋润、夏的蒙阴、秋的丰盈和冬的凋零。我认为家庭幸福有两个很重要的关键点:拥有充足的财富储备、家人身体健康。
有句话说“若欲财富常伴,需先关注风险”。随着全球经济进入下行时代,我国创富的底层逻辑正在悄然改变。银行利率持续下调、刚性兑付被打破、股债双杀等,这些都增加了金融理财市场的不确定性,人们的资产面临着诸多的安全风险。而善用保险工具能锁定风险,为资金提供更为可靠的安全感。
同时,现如今中国社会的重疾发病率越来越高,并且朝年轻化方向发展。若没有保险的保障,一个家庭中有一人身患重疾,都将带来巨大的经济压力。我们认为医生伟大,是因为他们能够救死扶伤,在风险发生后守护我们的生命健康。但保险同样有着独特的价值,它保障的是看不见的风险,是在风险发生之前,用我们现在的一部分钱去“换”将来意外发生后我们无法承受的钱,能够为家庭的财富安全保驾护航。
疫情期间有一位90后的客户在我这配置了一份重疾险,但由于保费压力她想中途退保,本着对客户负责的初心,我为她分析了退保后可能会面临的各种风险,最后在我的极力劝说下,她没有退。而就在几个月后,这位客户被查出来患有甲状腺癌,这份重疾险理赔了75万,并且豁免了后续所有的保费。对她来说,有了这笔理赔金,不仅可以安心治疗,也不用担心自己会成为家庭的负担。
所以,在我眼中,保险是一份成人达己、助益社会的事业。我们每送出一份保单,就能多为一个家庭带去一份对抗风险的保障。加入同方全球至今,我已经为858个家庭送出了保单,总保额超17亿元,其中重疾保额达2亿元,助力91个家庭获得理赔。客户对我的每一次信任、每一声感谢都更加坚定我在保险道路上走下去的决心!
《财富管理师》:您认为您团队的核心竞争力是什么?
任显:首先是高度的专业性。在人才甄选上我会严格把关,通过多轮的面试筛选后“适者留,不适者淘汰”,确保团队的整体素质水平。我们团队的伙伴都是来自各行各业的优秀精英,本身就优异的他们,来到保险业后也一直在向高处攀登,从未停下学习的脚步。
其次是“合作共赢”的团队协作理念。一个团队中每个成员都拥有自己独特的优点和特长,也难免会存在一些不足和短板。而我认为真正的团队力量来自于成员之间的组合搭配、优势互补。正如一支交响乐团,每一名乐手都有自己的乐器和演奏技巧,但只有当他们相互配合、协调一致时才能演奏出最美妙的音乐。通过每天的早会、实战销售经验分享、客户陪访等,每位伙伴都能汲取到自己需要的养料,最终为整个团队赋能。
再者是积极向上的团队氛围。我们团队取名为“恒悦”,“恒”代表着持之以恒,“悦”则代表着身心愉悦。我希望团队伙伴在为保险工作输出能量的同时,也能从团队中获取养分,滋养自身,保持愉悦的心情。我们会定期组织团建活动,比如郊游、包饺子等,大家坐下来分享心得感受,是增强团队凝聚力的有效方式。
《财富管理师》:面对变换莫测的市场大环境,展望未来,您有什么期许吗?
任显:未来,我还是会在个人和团队上双向发力。
我一直坚信“突破源于认知的提升”。保险业是各个领域知识汇聚交叉的行业,对于从业人员综合素质的要求较高,因而我也会不断拓宽自己的知识面,保持与时俱进的思路和敏锐的市场嗅觉,希望能够为客户提供前瞻性的风险预判,并为其定制适配的保险规划方案。
保险市场政策的不断调整、产品竞争的加剧,确实让保险从业者面临着一定的压力,但我一直跟团队的伙伴强调,“剩”者为王,只有不畏惧沉淀,才能成就长期事业,成长为真正的强者。
因此,在未来的日子里,我将继续带领团队砥砺前行,为守护更多家庭的健康安全,为保险业的发展贡献一份力量;同时,向客户传递更多的金融安全信息,让他们懂得随着趋势的变化而迭代认知,逐渐具备避险意识和规划愿景。
(本文来源《财富管理师》杂志,编辑陌楠。《财富管理师》杂志是OTTO家族智库旗下非盈利媒体,财富管理领域唯一一本聚焦“人物”的领航期刊。杂志定位为“您身边的财富管理专家”,读者主要为财富管理领域从业者以及高端财富人群。杂志通过聚焦于财富投资、资产配置、财富保全、安全传承、税务筹划、财富养老等话题,为财富人群提供财富管理指南,让读者与财富管理人士共同思考。)
（来源：News快报）
