骗子又出新花样 伪造支票套走巨款

　　《法制播报》7月29日播出《骗子又出新花样伪造支票套走巨款》，以下为节目内容。

　　主持人：骗子的花样现在是越来越多，前不久，江苏省镇江警方就抓获了一伙利用伪造支票进行诈骗的骗子，这个团 伙在不到两年的时间里，疯狂作案30余起，骗得钱财100余万元。下面这片子，各单位的会计、出纳可得好好看看。

　　配音:2004年10月27日，镇江警方接到报警，市区一家商场被人骗走9万余元现金。民警立即赶到该商场， 商场负责人介绍了被骗的经过。

　　配音:10月中旬的一天，这家商场里来了两个男子，自称是镇江明辉公司的职员，拿着一张1900块钱面额的支 票要买西装。

　　受害单位经理 王女士：当时那个西服好象是1500多块钱，还有300多块钱差额，他要求财务上面规定支票 来支票去，财务上面确实也有这个规定的，然后我们300多块钱就开了一张支票退给他差额部分。

　　配音:这在商场经营活动中是看似很正常的一件事，王女士也没放在心上，然而，到了10月27号，商场和银行进 行对帐时，王女士傻眼了。

　　受害单位经理 王女士：我们的存根联上面是300多块钱，支票到银行里取的时候，变成九万多块钱了。

　　配音:这就意味着，商场被白白地骗走了九万多块钱，可是，银行在检查中发现，这张支票除了面额不对外，各方面 都和该商场的其他支票一模一样，甚至连银行专门检验支票的机器都辨不出真伪。

　　记者：这个机器验这个票能通过吗？

　　银行工作人员：可以通过的。

　　镇江公安局经济侦查支队一大队教导员 纪律：这个假票，应该来说是很高明，而且可以以假乱真的。

　　镇江公安局经侦支队支队长 张刘苟：这个案子发生以后，我们及时通过媒体向社会进行公布。新闻媒体曝光以后 ，许多单位都进行了对帐，发现了许多的隐案。

　　配音:经查，镇江的三家商场以及一家医院共被骗人民币48万余元，被骗的经过如出一辙，警方判断，都是同一伙 人所为，这很可能是一个手法老到，作案频繁的诈骗团伙。

　　镇江市公安局经侦支队一大队教导员 纪律：(我们)调取了明辉公司在银行申请帐户的资料，查找的时候发现他 上面登记的地址是环城路187号，我们找来找去，镇江市没有187号，最大号码100号。

　　配音:很显然，这个公司也是假的。警方又调看了银行的监控录象，在2004年10月25日的监控录象上，他们 发现了重要线索。

　　配音:画面中两个女子就是那天以明辉公司的名义前来取钱的人。

　　银行工作人员：身份证拿好，这是六千，这是九万。

　　配音:这两名女子很可能就是犯罪嫌疑人！警方立即展开排查，很快就找到了这两个人，可是，令警方感到意外的是 ，她们都是刚刚毕业的学生，前不久被所谓的明辉公司聘用为会计，他们只是按照公司的要求到银行提现，并把取出的钱存到 另一个银行，其他的事情都一无所知。

　　明辉公司会计 卞某：(取过钱)第二天我们过去以后，他说你们就不要来了，在家休息几天吧，然后我们就休息 了，就一直等到公安局的同志来通知我们协助调查。

　　主持人：警方意识到，他们面对的犯罪分子非常狡猾。通过这两名女子的描述，警方获取了犯罪嫌疑人的外貌特征， 口音等有价值的线索。经过几天的工作，案件取得了重大突破，种种迹象表明，这伙骗子很可能来自河南，专案组立即赶赴河 南开展工作。

　　镇江市公安局经侦支队一大队教导员 纪律：在(河南)当地公安的配合下，我们很快发现有个别犯罪分子，他的 行踪在江苏泰州出现过。

　　配音:警方判断，这伙骗子很可能正在酝酿在泰州继续作案，警方决定立即采取行动。2004年11月19日晚2 2点，警方在泰州市利群旅社一举抓获八名犯罪嫌疑人，当场缴获大批假公章、假执照和伪造假支票的工具。

　　镇江市公安局经侦支队支队长 张刘苟：我们公安机关乘胜追击，在河南又抓获了制造假的印章和票据的犯罪嫌疑 人李留德。

　　配音:至此，这起特大票据诈骗案成功告破，九名诈骗团伙的主要成员落入了法网。

　　主持人：他叫张国全，是这伙骗子的组织者，也是整个骗局的策划者，几年前，他跟着一个老乡开始了诈骗的行当， 脑子还算活络的他很快摸出了其中的门道。

　　犯罪嫌疑人 张国全：我第一次跟着学，什么都不会，后来他们工作的过程已经知道了，后来他们做票，我就分析 了一下，我也学会了。

　　配音:张国全决定自立门户，他在老家又召集了几个亲戚朋友，经过一番精心策划，开始实施他们的骗局。首先是选 择一个适合作案的目标城市。

　　镇江市公安局经侦支队一大队教导员 纪律：这个城市要求不大不小，城市既繁荣又不能特别发达，他们也自我交 代了，这种城市诚信度比较高一点，防范不是太严密。

　　犯罪嫌疑人 张国全：找好以后就到一些个体工商户抄他们的营业执照号码和税务登记证号码，抄完以后就自己回 去照这个做假的。

　　配音:随后，他们拿着这些伪造的资料到银行开设银行帐户，在帐户中存入一万块钱现金，开出几张金额2000左 右的转帐支票，然后拿着这些支票到处去消费。

　　犯罪嫌疑人 张国全：到商场里买东西或者到医院买药，一般一张支票剩余三到五百块钱。

　　配音:这时他们就会向对方提出，剩余的钱也要求用转帐支票找回，这个合理的要求，一般单位都不会拒绝。

　　镇江市公安局经侦支队一大队教导员 纪律：犯罪分子拿到这些退的支票以后，赶到河南周口，将支票上的印章伪 造出来，然后再赶到镇江，在受害单位的开户银行再开一个虚假的帐户。

　　配音:利用这个假帐户，他们从银行领取空白的支票，盖上假公章，到了这一步，假票和真票唯一不同的就只有票的 序号了，接下来就到了张国全大显身手的时候了。

　　犯罪嫌疑人 张国全：这个做假票是我自己做的。一般一个号要十分钟左右。

　　配音:用张国全的话说，他练就了一手“绝活”，就是把真票上的号码一个个抠下来嫁接到假的空白支票上。假票造 好以后，他们想要多少钱，只需填一个数字就行了。不过，狡猾的骗子们不愿冒一点风险，甚至连取钱都极为小心。

　　镇江市公安局经侦支队支队长 张刘苟：(他们)在本地物色一些没有就业的大中专学生来充当他们的会计，有他 们进行提款。

　　主持人：如此这般，即使假票被识破，被抓到的，也只是不明真相的会计，他们则早就逃之夭夭。就这样，他们从2 003年起，先后在宁夏、山东、湖南、江苏的十几个城市疯狂作案三十多起，无一失手，共骗得钱财100多万元，他们也 成了河南上蔡县赫赫有名的诈骗专业户。

　　镇江市公安局经侦支队支队长 张刘苟：他们通过骗回的钱，一方面购置了汽车、起了楼房、有的也在城市买了房 子，在当地也有一定的影响力，所以在当地，有些农民把它当作一个致富的途径。

　　配音:越来越多的人加入了行骗的行列，张四军就是其中之一，今年52岁的张四军是上蔡县某村的村支部书记，2 002年还当选了上蔡县人大代表，在利益的诱惑下，他竟然也加入了这个诈骗团伙，梦想着能发笔财，甚至把女儿的彩礼钱 都拿出来做了行骗的本钱。

　　犯罪嫌疑人 张四军：我女儿送彩礼的钱，一万块钱，拿来出本金，花了。当时抓到以后想死，把自己毁了，毁了 自己一生。

　　主持人：为了防止票据诈骗的发生，我们建议一是银行系统要加强防范。二是对持小额转帐支票消费，提出找余要求 的人员特别注意，尽可能以现金找余，不给犯罪分子套取转帐支票的机会，三是加强与开户银行的联系，缩短核对帐目的周期 ，注意发现可疑的转帐支票。四是要大力推广转帐支票的密码支付技术。对付骗子，一是咱们得多留个心眼，二就是别怕麻烦 。(审核：赵启进律师13321183009)

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