法治在线：神秘的第三只眼

　　法治在线1月24日播出节目《神秘的第三只眼》，以下为节目内容。

　　他们是一个疯狂的高智商诈骗团伙

　　存折也没丢，密码什么都在，银行的帐也没销，但钱没了

　　四年时间，做案足迹遍布全国15个省60多个地市，涉案金额高达600余万元

　　敬请收看第一现场《神秘的第三只眼》

　　演播室：

　　如果您刚刚在银行新开了一个帐户，存了几万块钱，然后存折一直在自己手里攥着，密码也牢记在心中，可过了一天去银行取钱时，却发现自己帐户上的钱没了，您在着急的同时，肯定也觉得非常的纳闷儿，这钱哪儿去了呢？2005年国庆节前，湖北汉川的两位银行储户就碰到了这样的问题。

　　神秘的第三只眼

　　2005年9月30号下午，湖北汉川的徐女士拿着存折到当地一家银行去取钱，令她意想不到的是，她前一天刚刚存进去的8万1千5百多块钱，竟有8万元不翼而飞了。

　　采访：受害人 徐女士：

　　发现上面只剩1千块钱了，存折和身份证和密码全部都在我手里。

　　同样的事也发生在了这位姓高的小伙子身上，9月29号他到银行取钱时，发现28号他刚刚存入的19300块钱，只剩下了三百，一万九千元同样不翼而飞了。

　　采访：受害人 高某 ：

　　存折也没丢，密码什么都在，银行的帐也没销，但钱没了。

　　对出现的这种情况，两家银行的工作人员也同样觉得莫名其妙，于是他们立即向当地公安机关报了案。

　　现场：汉川市公安局出警

　　汉川市公安局接到报案后，立即派出侦察人员赶到两家银行了解情况，调阅受害人从开户到案发以来银行内部的全部监控录像。

　　经过观看监控录像，警方发现，受害人徐女士是9月29号上午9点多钟在银行开立帐户、办理存款的，当时营业窗口前挤满了办理业务的顾客，由于银行没有执行1米线的规定，所以窗口秩序较为混乱。

　　侦察员看银行监控录像：

　　你看这个(受害人)正准备输密码，这个人一直在窥视。

　　经过反复观看，侦察员发现，在徐女士办理业务时，这两名男子始终在她周围晃悠，并不时贴近她偷看她的开户信息。那么这两名男子是谁？他们和受害人徐女士帐户上的钱莫名其妙地丢失有关系吗？

　　进一步查看监控录像后警方发现，当天下午四点多钟这两名男子又在营业窗口前出现了，并以一个叫徐爱华的人的名字开立了帐户，存入了11539元。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银 ：

　　开户的人(徐爱华)我们查了身份证，调了户籍资料，户籍上没有这个人。

　　那么两名嫌疑人为什么要用徐爱华这样一个名字开立帐户呢？办案人员对开户存单进行了仔细的比较后惊奇地发现，徐爱华这个名字和受害人的名字竟只有一字之差。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银 ：

　　同时特别是值得我们注意的是，他开户存单上的存款阿拉伯数字与受害人存单上面的余额阿拉伯数字是一致的，就是尾数相同，这是疑点特别高。

　　此时警方敏锐地意识到，受害人存折上的存取款莫名其妙地丢失和这两名嫌疑人可能会有某种关系，但钱是在什么地方被取走的？又是怎样被取走的呢？

　　在银行的配合下，汉川警方发现，两名受害人的钱并不是在汉川当地取的，而是在10公里外的孝感市的一家银行营业点取走的，警方随即查阅了取款单，此时他们惊奇地发现，取款单上的字迹和两名嫌疑人在农业银行开户的字迹是一样的，他们是同一个人留下的笔迹。

　　对另一个受害人高某的调查结果显示，他的情况和徐女士完全相同。此时警方基本可以确认，这两名偷窥受害人信息的男子极有可能就是通过某种手段从银行骗走了受害人存款的犯罪嫌疑人。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银：

　　这类案子在汉川市以前没有发生过，这是一起高智能的，新型的犯罪。

　　茫茫人海，警方如何查找两名嫌疑人的踪迹

　　千里追踪，湖南永州警方悄然布下抓捕大网

　　由于此类案件在汉川本地以前没有发生过，所以警方判断犯罪嫌疑人极有可能是流窜作案，如果是这样的话，他们就必然需要吃饭、住宿和出行，根据这一判断，汉川警方立即派出近百名民警对市区的宾馆、餐饮和运输行业进行走访。案发后的第二天下午，当侦察员走访到市区的一家宾馆时，一名前台服务员认出了监控录像中的两名嫌疑人。

　　宾馆服务员 ：

　　这个人住过，住过，好像是住703、705。他们一行有几个人？一起有四个人。是哪个地方的口音？一次她洗衣服的时候聊过，好像是湖南永州的。

　　那么这伙人现在在什么地方呢？宾馆服务员说他们一行四人已在9月30号结账离开了，住宿登记资料显示，开房人叫唐立志，四川威远人，警方查询后发现，这个身份证也是假的，不过他们获得了四人有可能是湖南永州人的重要线索。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银 ：

　　我们跟湖南的警方反复联系，全国还有没有这类案子发生，有没有破获这类案子，做这类案子的人带不带有一定的区域性，区域犯罪。

　　湖北汉川警方在和湖南警方及时联系、通报案情的的同时，迅速对此类案件进行了查询，结果发现，此类案件最早发生在2001年，以湖南、湖北为中心向外扩散，仅湖北省从2005年8月到9月30号这两个月左右的时间，就发生了多起类似案件。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银：

　　我们湖北的荆门、襄樊、十堰还有安陆几个地方都发生过类似的案件。我们通过调查联系，通过调阅了相关的资料，发现作案手段极为相似。

　　汉川警方此时意识到，所有这些案件有可能是一个犯罪团伙或几个小团伙所为，他们掌握了某种特殊的技术，然后通过某种形式疯狂从银行疯狂骗取储户的存款。

　　湖北省汉川市公安局局长许同炳：

　　连续犯罪，如果只要被公安机关不侦查，不侦破，不抓他，他们的犯罪行为就不会终止，并且一段时间向银行疯狂作案。

　　现场：车在高速路上奔驰

　　为了及时破案，10月7号，当别人还在享受“十一”长假时，湖北汉川警方已踏上了奔赴湖南永州的征程。在永州警方的帮助下，经过几天的侦察、走访，10月11号，汉川警方终于初步摸清了涉案的四名犯罪嫌疑人的情况。

　　监控录像中这名穿白运动衫的男子叫张满福，35岁，另一名偷看受害人信息的男子叫张勇荣，35岁，涉嫌和他们一起在汉川作案的另外两名嫌疑人一个叫张育清，33岁，一个叫张小勇，29岁，他们四人都是湖南永州某一个乡镇的，有一定的亲戚关系。

　　就是湘M04460，他们两个人在一起……

　　经过一段时间的跟踪、监控，侦查员发现四名犯罪嫌疑人的行踪飘忽不定，在老家农村、永州市区和长沙等地有多处住宅，经常开车四处奔走，偶尔也会到一些娱乐场所进行赌博消费。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银 ：

　　如何找到一个合适的抓捕时机，给我们出了一个难题，就是他们这个行动是没有规律的，我们抓了张三，问题就是其他的人要逃跑。

　　为了寻找合适的抓捕时机，汉川警方对四名嫌疑人进行了长达十多天的跟踪监控，逐渐摸清了他们所有的落脚点。(图像：张满福在长沙的住宅)

　　10月16号，侦查员获得一个重要线索，团伙中的张满福、张勇荣、张小勇三人要到永州市区的一家咖啡屋商量事情，侦察员立即意识到他们期待已久的抓捕时机终于成熟了。

　　本岛咖啡

　　当天下午三点多钟，三名犯罪嫌疑人在咖啡屋内被警方一举抓获。

　　随后团伙另一名成员张育清也被警方在家中抓获。

　　在对张满福的住处进行搜查时，警方发现了他在汉川作案时穿的白色运动衫，并在他家中发现了做案用的笔记本电脑、存折读卡器等犯罪工具。

　　经过审讯，张满福等四人对他们在汉川通过偷看受害人开户信息，然后伪造存折骗取存款的犯罪事实供认不讳。但令警方意想不到的是，他们所做的案件远远不止湖北汉川这两起，做案的也不只是他们这一个团伙。

　　乘胜追击，特大诈骗团伙终落法网

　　疯狂作案，诈骗行为令人触目惊心

　　经过审讯，张满福等人交待，他们从2001年开始，先后在湖南、湖北、河南、河北、山西、甘肃等多个省市，通过伪造存折这种手段，疯狂从银行骗取储户存款，并且交待在湖南永州老家，采用相同方法作案的还有另一个团伙，这个团伙的成员有：钱富春，35岁，张水汉，36岁，以及钱明生，34岁，这个团伙掌握有和他们相同的技术，为了逃避打击，平时两个团伙大都是分头作案，偶尔会出现个别人员交叉的情况。

　　为了彻底打掉整个犯罪团伙，湖北汉川警方随即再次南下，奔赴湖南永州和长沙，但由于这些人大都狡兔三窟，侦查人员要想找到他们的踪迹并不容易。

　　采访：湖北省汉川市公安局副局长 汪新银：

　　我们通过采取老办法，走群众路线，一个一个走访出来的，就是在哪一栋，哪个单元，第几楼。

　　但侦察员在通过秘密调查后却发现，钱富春等人在当地消失了。那么，他们这个团伙是获得了什么信息闻风潜逃了？还是再次出去作案了呢？

　　为了将钱富春这个诈骗团伙及时打掉，同时串并案件，为各地公安机关破案提供线索，湖北汉川警方及时将钱富春等人的作案手段及住址等详细信息，通过公安部向全国公安机关予以通报。

　　10月30号，湖北汉川警方获得信息，钱富春已经回到长沙家中，于是立即将他抓获。

　　抓捕现场：

　　另一名团伙成员张水汉也在当天落网。

　　12月20号，团伙最后一名成员钱明生也终被汉川警方抓捕归案。

　　经过审讯，警方得知，就在10月18号他们将张满福等四人抓捕归案的当天，钱富春、张水汉、钱明生这一个诈骗团伙刚好启程北上，开始了另一个疯狂的诈骗旅程，据钱富春交待，他们离开湖南后，先后到达安徽、山东、吉林、黑龙江、内蒙古等地，疯狂作案十余起，最多的一次在内蒙古额尔多斯一次骗得赃款218.5万元，警方将钱富春和张水汉两人抓获时，他们刚刚结束罪恶之旅，满载而归。

　　根据两个诈骗团伙的交代，从2001年开始到2005年四年左右的时间里，他们的做案足迹遍布全国15个省60多个地市，诈骗金额高达600多万元，团伙成员全都购买了汽车并在多个城市购买有多处高档住宅。

　　采访：犯罪嫌疑人 钱富春 ：

　　犯了罪以后，不管怎么样，物质生活还可以，精神生活太差，不敢到什么地方去玩，不敢找朋友，以前如果有很正当的朋友绝对对他不好，因为他是正你是邪的，你就不可能跟他玩得很好。

　　目前涉案的7名犯罪嫌疑人已被当地检察机关以涉嫌金融凭证诈骗罪批准逮捕。

　　诈骗团伙疯狂作案，“第三只眼”何以屡屡得逞？

　　储户、银行又该从中汲取哪些教训加以防范？

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