法治在线：网上银行盗贼

犯罪嫌疑人
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犯罪嫌疑人指认现场

　　法治在线4月18日播出节目网上银行盗贼，以下为节目内容。

　　网络银行密码遭遇攻击。

　　公安局长：通过网上把钱汇到另外一个地方，在另外一个地方提款。

　　虚拟世界出现真实窃案

　　处长：因为是在互联网上发生的，有一些高技术手段在里面。

　　网上银行盗贼

　　演播室：

　　网上银行又称网络银行或者是在线银行，通过互联网来管理自己银行账户上的资金非常便捷。然而，即使在网上，您也要小心身后的窃贼。近日在吉林省永吉县的刘先生就发现，自己在网上银行的账户突然少了五千元钱，他立即向当地警方报案。

　　吉林市永吉县的郭先生由于工作的关系，经常要通过自己的网上银行账户上进行一些交易。不久前，刘先生却突然接到了银行工作人员打来的一个电话。

　　被害人：2006年2月24号晚上，我接到了市工商银行一位姓马的同志打来的电话，他问我，在电子银行里面的存款，近期有没有大笔支出过。

　　对郭先生来说，在网上银行进行支取已经好几年了，从来没有接过这种询问电话。难道是自己的网上账户出现了问题。

　　被害人：我回忆了一下，没有动过(大笔钱)，然后第二天早上我到永吉县工商银行核实了一下，一看卡上的钱无意中丢了五千元，我就觉得非常奇怪，向公安机关报了案。

　　警方让郭先生仔细回想在网上转账时是不是操作失误，在取钱时周围是不是有可疑人员，银行卡是不是被别人借用过，然而都被郭先生否定了。郭先生说这张网上银行卡平时一直装在自己兜里，并且银行卡密码也从没有告诉过任何人。

　　民警

　　咱们市局接到永吉县局报上来这个案子以后，感到也非常棘手。

　　这和以前的案子是肯定不一样的。

　　在进一步的调查中，郭先生向警方透露自己是一个网站的会员，在注册时，曾经填写过自己的网上银行账户方面的相关信息。警方分析，很有可能有人在网上盗用了他的银行账户，但是郭先生的账户密码是如何被破译的呢？警方随即展开侦查。

　　局长：一条属于非传统性的，就是在互联网，这个数字社会里面。警方一方面面对冰冷的电脑屏幕，在因特网上开始大海捞针的工作。

　　局长：第二方面呢，就是从这个传统意义上的，他涉及到取钱的银行。

　　办案民警分别到当地的金融部门和网络运行部门展开调查走访。

　　很快，警方发现两条重要线索，一是从银行方面获知被盗的钱款汇入了到中国工商银行黑龙江省分行开设的一个账户，户主是一个姓刘的男子；二是从网上转账记录来看，时间是失主郭先生报案的前一天，犯罪嫌疑人上网的地点在黑龙江省哈尔滨市。

　　根据这两条线索，吉林市网监处民警分析犯罪嫌疑人极有可能在哈尔滨市，他在网上窃取了郭先生的网上密码并完成转账后，应该是在当地银行取走了这笔钱。

　　网上窃取密码

　　异地取款作案

　　第一现场《网络银行盗贼》

　　根据前期取得的证据，吉林市警方决定兵分两路，一路由网监民警继续对犯罪嫌疑人的网上记录进行分析搜索，一路由网监科科长郭巍带领两名民警奔赴四百多公里外的哈尔滨市。

　　科长：怎么说呢，我们去到哈尔滨，过去的时候抱着很大的希望，经过一天的工作呢，发现两条线索都断了。

　　警方发现，犯罪嫌疑人作案时选择的是一个新开业的网吧，这里每天都有近200人在这里上网。犯罪嫌疑人用来转账的账户使用的是一个姓刘的名字，并留有开户使用的身份证号码，警方分析这个身份证很可能是假的，然而在进一步调查中，警方意外的发现，在当地竟确有其人。

　　科长：这样在我们脑子里画了一个问号，因为犯罪嫌疑人会极力回避自己的真实身份，防止被公安机关抓获。

　　通过与刘某的接触，警方发现刘某与这起盗窃案没有任何关系，显然他的身份证号被人盗用了。刘某告诉警方他也是一个网络爱好者，并在网上注册时曾把自己的身份证号登记在网上。警方分析，犯罪嫌疑人很可能是在网上获取刘某的身份信息，假借刘某的身份注册自己的网上银行账号。

　　警方分析：犯罪分子应该说在作案前 尽了脑汁，动用了很多办法，而且他的身份证都是通过网上下载的，假的身份证。这样提钱的时间，包括他取钱的地方，都是经过精心的挑选和设计

　　选择异地实施盗窃，在人员密杂的网吧上网，利用别人的真实身份信息办理银行卡，警方所面对的是一个狡猾而谨慎的网上窃贼。

　　在当地银行部门的配合下，警方发现有人曾使用卡名为刘某的银行卡从哈尔滨市的一家工商银行取走了5000元钱，并且这张银行卡是新近办理的。那么找到持证办卡的人就能找到犯罪嫌疑人。顺着这条线索，警方调取了银行的监控录相。

　　记者：为了寻找持证办卡人，警方调取了银行的监控录相，进行仔细的搜索和鉴别，终于发现了一条有价值的线索。

　　警方在认真的观看了几十个小时的监控录相后，几个人同时指出了一个可疑难人物。

　　现场资料：是你自己的证吗？

　　是。存多少钱？不存钱。不行，按规定开户必须存钱的。存十元。唉，你的卡不要了，你来干什么来了。

　　处长：当时一看那个老头穿得破衣肋脦的，另外中间办的过程中，又没有钱，办的过程中交什么的时候，来回还东张西望，而且办完之后卡还扔那儿了，人家去现追他，

　　这个神情紧张的办卡者大约50多岁，现场录象显示，他对办卡程序几乎一窍不通，这与警方事先所想象的一个精通网络技术的疑犯轮廓，明显存在着差距。

　　科长：因为能利用网上银行，又做这件事情的人，他不应该是文化层次较低的人。文化层次应该稍高，对计算机了解，而且应该是年轻人。

　　使用假身份证办卡的这个老人到底是什么人？他与犯罪嫌疑人又是怎样的关系呢？

　　可疑办卡人留下意外疑点

　　网络幕后谁人操纵偷窃

　　第一现场《网络银行盗贼》

　　设在银行门外的监控探头，拍下了办卡的老者是骑了一辆三轮车来的。警方看到，三轮车上下来两个头戴帽子的年轻人，两人下车后先进入了银行，不一会又走了出来，他们递给骑三轮车的老者一张纸，此后老者进入了银行，两个年轻人一直在外面等候。显然这名老者是被人雇来办卡的，而那张纸上写的应该就是开户时所要使用的相关信息。

　　警方：这样我们反过来再找这两个年轻人，有没有进入或者出去的情况，

　　处长：就发现这两个年轻人不但在室外活动，而且进到室内来活动。

　　警方发现，由于办卡的老者不熟悉办卡程序，耽搁了较长时间，两名守侯在外面的年轻人也进入了银行。银行内的监控录相显示： 矮个子年轻人在一边转了转，高个子的年轻人走到自动提款机上插进一张卡，这些动作显然是为了掩人耳目。银行内的14号、12号和9号摄像探头清晰地记录下了两个可疑男子的面孔。

　　监控录象显示，高个子年轻人曾随手在自动提款机上插了一张银行卡，警方没有放过这个细节。通过查询银行记录，这张银行卡的户主叫李立波。李立波，21岁，黑龙江省哈尔滨市方正县人，精通计算机，身份证上的照片与银行监控录象中的男子相貌完全吻合。

　　2006年3月10日，警方在李立波的家中将其抓获，当时犯罪嫌疑人李立波正在利用黑客软件扫描网站，寻找新的作案对象。

　　在审讯过程中，李立波对自己的犯罪事实供认不讳，他交待自己与同伙一起在网上搜集网民银行信息，制造假身份证，找陌生人代办银行卡后，利用晚上到自动提款机上取钱，盗窃他人存款。

　　3月12日，经过两天的蹲守，警方在哈尔滨抓获了另一名犯罪嫌疑人吴鹏宇，并当场追缴到赃款1.4万元，在进一步调查取证过程中，警方发现涉案金额高达50万。

　　银行卡密码为何网上泄密

　　加强防范制止网络窃贼

　　法制聚焦《警惕新型网络盗窃》。

　　演播室：这是一起利用电脑技术窃取别人网上银行密码，通过转账方式盗取别人存款的特殊案件。这起案件涉及全国13个省市，作案29起，侵害被害人19名，盗窃赃款累计1.5万余元。那么，在网络这个虚拟的世界里，我们应提高警惕加强防范呢？让我们先来看一下记者的调查。

　　从2005年7月开始，犯罪嫌疑人李立波在互联网上用自己编辑的黑客软件，以网络管理员的身份进入了某网站管理系统，获取了一些在网上银行存款的会员信息，这其中就包括网民在网上登陆的密码。李立波无意中发现，一些会员的网络登陆密码与个人网上银行卡密码是一致的。

　　犯罪嫌疑人李立波：我在淘宝购买东西以后，我支付完了之后，突然一下就想到，我就随意挑了一个(银行账户)，正好看能不能进去。

　　令李立波没有想到的是，自己不仅登录到了别人的银行账户中，而且还能随意取款转账。初次尝到甜头的他在第一次转账成功之后，在随后的几天里他运用同样的方法，在该网站获取大量全国各地的会员在网上银行的卡号和密码。

　　2005年12月，李立波在网上聊天时找到了中专同学吴鹏宇。

　　犯罪嫌疑人吴鹏宇A：在QQ上他问我，就是说他可以进入一个广告网的账户，然后说可以拿到一些账户，账户里有钱，可以转出来，问我做不做。

　　2006年2月15日，两人在互联网上找到一个刘某的网民信息，制作假身份证后，雇用三轮车主开办一个新银行卡。几次踩点之后，2月23日深夜，两人来到网吧。

　　在这里李立波负责通过网上银行把别人的钱转入新办的银行卡中；吴鹏宇负责到离网吧最近的一个自动提款机上取获脏款。

　　为防止失主发现，两人还事先商定先对小额存款户进行转账进行尝试，等安全后再选择十万以上的账户进行偷盗。

　　同期警察：因为网上没有存折，是看不见的折，但是已经把密码和它的账号全部拿到手了，这个存折实际等于在他手里一样，他随时随地可以拿钱来用。

　　经警方调查统计，直至案发，两人已掌握了几十个银行卡号密码，涉及金额达到50万元。

　　对于这起新型的网络银行盗窃案件，警方表示：随着网民数量的增多，网上银行应用的扩大，网民要加强防范意识，防止自身利益受到侵害。

　　警方：应该说通过侦办这起案件，给予我们的启示还是很多的，首先通过这起犯罪案件看呢，我觉得首先我们网民自己应该加强自我的保护。

　　首先网民要加强密码的安全意识，特别是在设置网上账户密码时应尽量复杂一些，除了使用字母和数字外，还可以再加一些特殊符号的组合；另外要做到不同卡号的密码尽量不要设成一致，防止出现一个密码被破译，所有卡的密码都被破译的情况。

　　网监处长：第二点我就考虑这个网站，网站应该为网民着想，加强技术防范措施，这个网站呢，因为它存在着网络漏洞，所以才被黑客这两个犯罪嫌疑人破译了，网站应该不断的加强安全技术防范措施的建设。

　　警方表示，不仅网民要提高自己的防范意识，同时一些金融单位也应该采取相应的防范措施。

　　网监处长 因为这起案件涉及到银行，就是金融单位，尤其是网上银行，网上政权，更应该加强这种安全技术防范，要在一些机制上加强。

　　此外，警方还提醒大家，网络犯罪具有跨时空的特点，犯罪证据也是稍纵即逝，一旦发现了网络违法行为，或者个人利益受到侵害时，我们要及时报案，以便给公安机关提供最佳破案时机。

　　演播室：网上银行确实给我们的生活带来很大的方便，但是一些不法分子却利用人们的大意，在网络上干起非法的勾当，由此引发的法律、网络安全等一系列问题也越来越引起全社会的关注。在这里我们提醒大家在网上存取个人信息的时候，要多留个心眼，保护好自己的密码，别给犯罪分子留下可乘之机。

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