本刊记者/沈雁冰

　　提要：“钱放出去收不回来，而利息要付出去，梁珠凤说倒就倒了”。与其他集资案不同的是梁珠凤并不挥霍，整个 资金流向清晰。如今，涉案资金能否成功追回成为该案的又一个焦点。

　　编者按：本刊今年3月上半月刊发了浙江丽水《官员集资魅影》封面报道，详尽地解读了丽水这个集资的“重灾区” 。在浙江，地下融资方式遍地可寻，两年间地处浙南的台州、温州、金华、丽水均有集资大案频频出现。本期本刊再次将目光 投向集资大案——台州梁珠凤集资案。

　　2009年2月中旬，浙江省公安厅公布了全省经侦部门侦办的十大经济犯罪案件，台州梁珠凤集资案位列其中。

　　根据台州警方提供的信息，2006年至2008年6月，梁珠凤以做承兑汇票贴现业务，向赵秀娟、梁卫斌等30 余名社会公众不特定对象非法吸收存款，数额达2亿余元，私下炒卖承兑汇票未解付5000万元，涉案金额总计2.5亿元 。

　　然而正是2.5亿元集资款的流向，让梁珠凤案再次进入公众视野。

　　“跟其他集资案不同的是，梁珠凤本人不赌博不挥霍，也未购置名车豪宅，那么2.5亿元究竟流向了哪里？”几乎 所有梁珠凤集资案的受害者都发出了这样的质疑。

　　本刊记者赴浙江台州、温州等地，遍访梁珠凤案受害者，独家披露梁珠凤集资运作手法、出逃脉络以及资金流向。

　　炒卖承兑汇票“一姐”

　　梁珠凤在路桥炒卖承兑汇票圈里声誉很好，前几年赚了不少钱

　　梁珠凤曾经是台州市路桥区一家企业的出纳，早年就熟悉承兑汇票业务，自己独立操作承兑汇票生意后，很快做到了 当地圈内大有名气的“一姐”。

　　多位受害者称梁珠凤“几乎垄断了路桥的票据市场”。

　　据此前与梁珠凤有承兑汇票交易的陈亮(化名)称，梁珠凤进入此行已有10余年，一开始只做承兑汇票。

　　由于在炒卖承兑汇票上声誉渐隆，众多做此“生意”的人将“贴现”来的承兑汇票交予梁珠凤。

　　一般的交易方式为，小户当天把承兑汇票交给梁，第二天梁就会把钱打到指定的银行账户上。陈亮称，做承兑汇票生 意讲究的是“短平快”，双方之间没有任何的书面协议，也没有借条，靠信誉做担保。

　　而梁珠凤在案发前的几年，信誉一直很好，因此“生意”越做越大。“最高峰的时候一天做到3～4千万”，台州市 公安局路桥分局经侦大队大队长罗永刚向本刊记者证实。

　　梁珠凤的承兑生意，知名度甚高，圈内几乎无人不识，“有人甚至托人把汇票给她贴现”。

　　梁珠凤“手上经常有大笔金额的钱进出”，从2006年开始转向“高息借款”。

　　曾和梁珠凤一起做过“资金拆借生意”的人士告诉本刊记者，在台州地区一些企业或者个人因为资金周转困难，急需 资金而银行又贷不出来，会转向民间借款，一般都为短期借款，民间熟称的“放高利贷”。

　　此后，梁珠凤一边炒卖承兑汇票，一边做资金拆借生意。梁开始跟之前和她有承兑汇票生意的人商量，把本来应该解 付的钱借给她，梁支付利息。

　　知情人透露，梁借钱时，利息一般以日计算，每万元每日支付利息20元，利息一般半个月结算一次，梁则以每万元 每日28～30元的利息出借给其他需要钱的企业或个人，从中赚取利息差。

　　“前几年确实赚了很多钱”，和梁珠凤熟识的人士说。

　　折戟温岭

　　“如果没有被套牢，能维持资金周转，梁珠凤也不至于这么快倒下”

　　2006年开始，一个叫陈仁福的人出现在梁珠凤的“生意圈里”，日后看来，这成为梁珠凤“滑铁卢”的开始。

　　陈仁福是温岭一建筑公司的老总，经朋友介绍与梁珠凤结识。2006年8月，梁珠凤第一次出借给陈仁福1000 万元，之后二人间资金往来频繁。

　　2007年7月，陈仁福以其女儿陈某的名义和张星华、俞书彬三人出资成立了一个房地产开发公司——温岭市翔泰 置业有限公司(以下称翔泰置业)。

　　此后，梁珠凤与陈仁福、张星华、俞书彬以及翔泰置业间资金往来不断。台州市公安局路桥分局向本刊记者透露，到 2008年6月案发时止，梁珠凤和上述人员的资金往来高达5.13亿元。

　　梁珠凤借给陈、张等人一开始是每万元每日利息28元，到后来是30元一天。

　　接近梁珠凤的知情人士称，一开始陈、张等人都能及时支付利息给梁珠凤，但后来对方以房地产开发需要大笔资金为 由，不再按时还款，并“不断引诱梁珠凤去借钱”。

　　“温岭那边讨不回来钱，而梁珠凤这边借的钱要付利息，资金周转就越来越紧张”，知情人称。

　　2007年年底以后，梁珠凤已经“无法按时支付前期的借款本金和利息”，这影响到她一直在做的承兑汇票生意。

　　“实在付不出贴现款，梁就和我们说，把所欠的贴现款转为借款”，受害者万文(化名)称。

　　而梁珠凤则对借钱给她的人说是温岭和云南的房地产项目需要钱，等项目完成就能赚两三亿。

　　梁珠凤为了能够调取资金，支撑住局面，开始以低贴息率收进承兑汇票，再高贴息率转手卖掉，“为的是套取贴现偿 还前期的借款和利息”。

　　这样做的后果是，窟窿越来越大，受害者事后回想起来，“梁这么守信用，谁知道她一直在补窟窿呢”。

　　此后，梁珠凤的资金链开始隐约出现问题，“以前一直按时支付的贴现款，有时候拖欠，但一般拖个一两星期还是会 支付，也就没太在意”，受害者梁风(化名)说。

　　2008年6月，多位将承兑汇票交与梁珠凤的人，一直催其支付贴现款，“经常被梁推三阻四”。

　　“梁珠凤被温岭项目‘套牢’了，不然不会那么快就倒掉的”，上述知情人认为。

　　逃匿境外被抓捕

　　“梁珠凤在一个咖啡馆‘摊牌’的时候，女的进去就眼泪汪汪，男的都傻了，人已经麻木了”

　　一个炒卖承兑汇票者发现，一张200万元的承兑汇票，在若干人中间转了一圈之后，又回到了自己手上。

　　这个炒卖承兑汇票者的经历，案发后在受害人间广为流传，事后很多受害者幡然醒悟，“梁珠凤最后已经走投无路， 高贴息买进低贴息卖出，纯粹是为了筹集资金”。

　　2008年6月，众多将承兑汇票交给梁珠凤而迟迟拿不到钱的人，隐隐感到“梁转不动了”。

　　6月12日，有受害者一大早就到梁珠凤的家里，催要欠款。梁对一受害者称，“现在那么多人向我要钱，我挺不住 ，要垮了”。

　　梁珠凤的老公张建敏向债主解释，等云南房地产项目和温岭楼盘好了，把钱收回来就还，“不要逼我们了”。

　　梁珠凤要垮了的消息，在借款人中间迅即传开。于是，梁把所有债权人叫到路桥一个咖啡馆“摊牌”，并商量如何处 置。

　　“当时债权人陆陆续续地进到咖啡馆，女的进去就眼泪汪汪，男的都傻了，人也已经麻木了”，有4000多万元债 款的陈哲宇回忆。

　　当时债权人都不希望看到梁珠凤就此倒下，很多原先没有任何协议和借条的人让梁珠凤补写了借条。

　　在咖啡馆，梁珠凤告诉债权人，她的很多钱在温岭的项目上，“至少有一个亿”。

　　于是债权人带着梁珠凤到了温岭，让翔泰置业的陈仁福、张星华、俞书彬等人筹集资金，以偿还债权人的债务。

　　商议的结果是，第二天大家都去翔泰置业大股东俞书彬任总经理的温州乐清雁荡山山庄召开会议，“商议如何把问题 一次性解决”。

　　6月13日，心急如焚的债权人赶到雁荡山山庄，在会议室，梁珠凤当着债权人的面说，“陈仁福等人欠她近一亿， 让陈等人先拿出5000万元把承兑汇票未解付的钱先付了”。

　　陈仁福等人面对气势汹汹的债权人称，一时半会儿筹不到那么多钱。“他们偷偷溜走了”，受害者称。

　　会议现场场面一度混乱，梁珠凤被塞上了一辆汽车，有债权人开车跟出去，但在岔路口跟丢了。

　　事后，债权人才知道，梁珠凤在乐清虹桥镇的一个红绿灯路口被另一辆汽车接走。

　　自此后，债权人们再也无法联系到梁珠凤。

　　第二天，部分债权人作为受害者，向台州市公安局路桥分局报案。

　　台州市公安局路桥分局向本刊记者介绍案情进展时称，从6月13日开始接到部分群众反映，梁珠凤解付有困难，6 月16日立案侦查，警方初步判断这是一起非法集资案件。

　　一开始梁珠凤并不在警方视线内，根据相关线索，当地警方分析，梁逃到境外的可能性比较大。

　　由于案情重大，当地警方成立了专案组，并逐级上报，此案得到了浙江省委高层领导的批示。

　　2008年7月7日，在公安部的指挥协调及云南警方的协助下，专案组将租住在缅甸小勐拉回响村一民房内的梁珠 凤抓获并遣送回国，梁珠凤也成为2008年浙江省境外抓获归案第一人。

　　“抓获时梁身上的钱也已经所剩无几”，当地警方透露。

　　金字塔中间那群人损失最惨重

　　“间接受害的人数远远超过32人”

　　据浙江省公安厅2009年2月中旬发布的消息称，梁珠凤集资案受害人员32人，涉及椒江、黄岩、路桥、温岭、 温州、宁波等地，涉案金额2.155亿余元，在两年时间内，造成经济损失1.8亿余元人民币。

　　本刊记者调查了解到受害者远远不止32人，这些人属于直接受害者，而梁珠凤集资案是典型的金字塔结构，这30 多人中绝大部分也是向亲戚朋友或者社会上集资而来。

　　梁珠凤案发后，波及面甚广，“间接受害的人数远远超过32人”。

　　据记者掌握的情况，一位叫陈哲宇的玉环人，向亲戚、朋友共19人筹资5000余万元，其中4459万元借给了 梁珠凤。

　　陈哲宇6年前就与梁珠凤认识，曾经和梁交易频繁，从一开始的承兑汇票到后期的资金拆借，多有合作。

　　此后陈哲宇变卖别墅、公寓，将其他债权转卖等方式筹集资金，3个月内还掉2000万元，还剩下3000余万元 无法偿还，债权人报警，后被公安机关网上通缉，本刊发稿前得到的最新消息是，陈已被当地警方羁押。

　　据本刊记者调查得知，路桥区的梁风(化名)向亲戚朋友30人共筹资3000余万元出借给梁珠凤。梁珠凤案发后 ，一下子“六神无主，很多亲戚朋友也被连累，日子也没法过了，值钱的东西也都卖掉了，还有银行贷款无法归还，家里的房 子也将被法院拍卖”。

　　其他一些直接受害者的情况与此相类似，“这群处于金字塔中间层的人损失最惨重”。

　　本刊记者掌握的情况还表明，有为数不少的人因为种种原因没有报案。路桥公安分局经侦大队教导员郑峰也向记者证 实，梁珠凤归案后，又有多人来报案，资金金额也高达1500万元。

　　谁是最大得益者？

　　金字塔的塔尖究竟是不是梁珠凤？

　　据受害者反映，梁珠凤案发前三天，还不断收进承兑汇票，数额巨大。

　　一位姓叶的商人此前从没跟梁珠凤接触过，2008年5月才认识梁，但因急需资金周转，先后将3张承兑汇票计5 00万元交给梁珠凤贴现，口头承诺第二天付款。但一直没有兑现，经多次催促后，梁珠凤打回200万元，至案发时止还剩 下300万元未付。

　　梁风(化名)在案发前的6月11日下午5点，给梁珠凤600万元承兑汇票，12日早上，再三催促下，退回两张 100万元的承兑汇票，其他再无下落。

　　梁珠凤案发前以口头承诺骗取承兑汇票，“纯粹是一种诈骗行为，不是集资那么简单”，有受害者称，在案发前三天 ，梁珠凤收集的大量承兑汇票流向蔡丽君经营的某摩托制造公司。

　　但蔡丽君本人向本刊记者表示，她与梁交易都是先打款，再拿承兑汇票的。路桥警方也证实了此说法，“查过案发前 时间段的银行往来账户，确实是蔡先打款，梁珠凤再给蔡承兑汇票”。

　　梁珠凤案案发后，在当地引发汇票挂失潮。诸多曾把汇票交与梁的受害者，立即将票据挂失，但并不能凑效，绝大多 数被退回。

　　此外，据受害者反映，他们与梁珠凤的承兑汇票交易，包括借款等，一直是和梁珠凤的丈夫张建敏、侄子梁志明及侄 媳妇梁君等人接触，账也是从这些人这里走，“主要是通过梁君的账号走账”。由此受害者指称“梁珠凤作案是家族团伙行为 ，为什么现在只有梁珠凤一人承担”。

　　路桥警方释疑时表示，“梁珠凤与众多受害者交易的银行账号有上百个之多，基本都是‘人头户’，因此梁的丈夫张 建敏及侄子等人不是同案犯”。

　　“我根本没有受益，梁珠凤现在还欠我钱”，蔡丽君在接受本刊记者采访时称，“外面谣传我赚了很多钱，其实最大 的受益者是温岭陈仁福他们几个人”。

　　路桥公安分局经侦大队大队长罗永刚对本刊记者介绍时称，除用于支付利息外，梁珠凤的钱很大一部分流向了陈仁福 、张星华、俞书彬及他们所有的翔泰置业。

　　记者注意到，浙江省公安厅在发布的消息中称，梁珠凤“从2006年下半年开始，伙同温岭市某建筑工程有限公司 法定代表人陈某某和温岭市某置业有限公司法人代表张某某，以做承兑汇票生意和投资房地产需要资金为由，大肆在社会上高 息借款，所支付的利息从4.5%/月～9%/月不等”。

　　“伙同不就是共同犯罪”，有受害者认为。路桥警方则称，随着侦查的进展，认为陈、张并不是同案犯，“他们没说 让梁珠凤怎么去借钱，是自己的资金出了问题，导致不能还款”。

　　在梁珠凤外逃时，陈仁福和张星华，一个为梁提供了2万元钱，一个为梁联系地方和车辆。浙江省公安厅消息称“梁 珠凤在犯罪嫌疑人张、陈的策划下，潜逃缅甸”。2008年6月24日，专案组在椒江将涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌 疑人陈仁福抓获。

　　2008年7月7日，就在专案组在缅甸小勐拉回响村将犯罪嫌疑人梁珠凤抓获同日，专案组在椒江将涉嫌窝藏犯罪 的嫌疑人张星华抓获归案。

　　2008年7月31日，犯罪嫌疑人梁珠凤、陈仁福、张星华分别以涉嫌非法吸收公众存款和窝藏犯罪被路桥区人民 检察院批准逮捕。

　　3个月后，陈仁福和张星华两人分别交了100余万元的保证金被取保候审。

　　2008年12月25日，梁珠凤案全案移送检察院审查起诉，此后被检察院退回补充侦查，2009年2月，路桥 警方补充侦查完毕，再次移送检察院，截至本刊发稿时止梁珠凤集资案正处于审查起诉阶段。

　　(摘自《法律与生活》半月刊2009年5月上半月刊)