第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖盛典于6月8日晚举行，会上重磅发布了“基金投顾金谘奖”与“金谘榜”六大榜单。新华财经“金谘奖”基金投顾评选，由新华财经国家金融信息平台主办，是国内基金投顾行业最具影响力的评选活动之一。此次评选产生“基金投顾金谘奖”以及“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”“系统营运金谘榜”“行业贡献金谘榜”“合作机构金谘榜”“发展潜力金谘榜”六大榜单。最终，盈米基金揽获了“基金投顾金谘奖”“顾问服务金谘榜” “系统营运金谘榜”和“行业贡献金谘榜”，并成为唯一揽获四项大奖的第三方基金销售机构。
创新突破!为行业贡献“四笔钱”框架和“三分投、七分顾”投顾服务理念
盈米基金自2015年成立以来，一直聚焦在公募基金买方投顾领域，并进行了积极的探索和实践。以“改变中国人买基金的方式”为使命，盈米基金希望帮助更多的投资者通过公募基金实现可持续回报。盈米基金CEO肖雯作为金谘奖获奖机构代表在会上发言，她表示“市场上并不缺乏良好收益的基金产品，缺少的是一套帮助投资者提升账户收益的正确方法。投顾的使命和意义，就在于要解决基金产品收益到投资者账户收益的最后一公里。”
为更好地解决“基金赚钱、基民不赚钱”这一难题，盈米基金旗下专注于个人理财的基金投顾平台“且慢”，先后于2018年提出“四笔钱”框架和2020年提出“三分投、七分顾”投顾服务理念。其中，“四笔钱”框架能有效帮助投资者对资金可使用期限和投资期限进行匹配。这是让投资者通过投资公募基金实现财富增长的关键一步，同时也是对投资者进行投前预期管理的重要环节。简单来说，“四笔钱”分别是指活钱管理、稳健理财资金、长期投资资金和保险保障资金。“且慢”根据每笔钱的具体用途，为不同的资产匹配合适的方案，并通过严选策略帮助投资者控制资金进出结构。而“且慢”的“三分投、七分顾”投顾服务理念，则以客户的利益、认知、情绪和账户为中心，通过及时精准的内容持续陪伴客户，不断提升客户的心智与认知，来帮助客户赚取认知以内的收益。
值得一提的是，盈米基金投顾服务业务在上线不到两年的时间，截至2022年3月31日，合计投顾签约客户近50万名，投顾签约资产规模超250亿元。
买方投顾，通过“投、顾、教”一体化工程重塑客户获得感
近年来，因为市场的频繁波动导致不少投资者情绪波动，信心受挫，获得感不足。在这背后不仅有投资者个人的原因，也有行业和机构的原因。盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才在《买方投顾，重塑客户获得感》的主题演讲中提到，要想提升投资者获得感，应该在投资者的账户收益、投资认知和信任关系这三个层面上建立一套全息立体的系统工程。
以“且慢”的实践经验举例，林杰才介绍道，首要解决的问题是帮助投资者提升账户收益。从投资者层面看，投资过程中最容易出现的两个问题，一是资金错配，“长钱短投”或“短钱长投”，使得长期投资的钱收益过低，或短期投资的钱因时间问题最后割肉离场;二是投资赚钱需要对抗人性的弱点，比如常见的“追涨杀跌”的问题。经过多年的实践经验，盈米基金“且慢”提出了一套“投、顾、教”一体化的综合解决方案。
盈米基金把对投资者的陪伴分成投前、投中、投后三个环节，从投资开始后，盈米基金的投顾团队会每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答、投资课程、直播互动等形式。一方面可以提升投资者对正确投资方法的认知，另一方面也可以帮助投资者加深对投顾策略的认识、认同和认可，并在市场波动时帮助投资者对抗情绪上的弱点，从而引导理性的投资行为，来提升投资者的持有体验和获得感。
为了给投资者提供更优质的投顾服务，不断提高投顾服务效率，提升投资者的获得感，盈米基金在金融科技方面也在不断升级迭代，尤其是建设了行业领先的基金投顾业务基础设施，比如组合管理PMS系统、投顾服务SCRM系统、tamp平台以及投研工具CORAL平台等。
未来，盈米基金将始终坚持“以客户的利益为中心”，以全面提升投资者的获得感为己任，以“买方投顾”为服务特色，在创新升级的基础上，持续做有价值、有温度的投顾服务，陪伴投资者安心生活、慢慢变富。
(来源：新视线)
