平安私人银行在构建全方位金融服务的同时,在权益体系建设方面也走在了行业前列,目前已经形成“高端医养、子女教育、慈善规划、法税筹划”四大王牌权益。其中,在为客户提供财富管理、家族传承等专业金融服务的同时,平安私人银行围绕家族价值观、家风治理等方面权益需求,为客户提供一站式、全方位的家风传承解决方案,从“有形”的物质财富到“无形”的精神财富,双重守护客户家业长青。
2022年以来,平安银行广州分行针对私行客户在家风传承和子女教育方面的需求,举办了家风传承·成长礼、文昌庙祈福、儿童财商课、马术课等系列活动,既增强了客户与子女的亲子互动,也助力客户家风和财富的传承。
家风传承·成长礼延续传统礼乐之道,奏雅乐、过跃龙门、行冠笄之礼,感恩父母,聆听父母的殷切期盼。通过古礼研习,培养客户子女对社会和家庭的责任与担当。文昌庙祈福,赓续千年传统文化,为应考学子祈福助运,助力学子增长智慧、金榜题名。平安银行广州分行还长期推动客户子女的财商素质教育,甄选美国加州大学商学院教授撰写的财商课件,通过简单易懂的方式向孩子们讲述金融知识,并进行常见金融场景实践。儿童马术课也是广州分行提供的特色权益活动之一,孩子们在探索马术乐趣的过程中,磨砺了勇敢、坚持的优秀品格。
家风传承不但与子女教育息息相关,更与践行慈善密不可分。许多高净值客户希冀通过慈善将家族精神载体传承下来。因此,平安银行广州分行私行中心格外注重将家风传承服务与慈善规划权益打通,通过培养客户子女社会责任感助力家风传承,积极引导财富向善,促进社会第三次分配,推进社会的共同富裕。在“家风传承·成长礼”中,平安银行广州分行私行中心特设公益环节,为中华社会救助基金会支持、在平安公益平台进行的三个项目“关爱抗战老兵”、“妈妈的针线活”和“鲲鹏助学”募集善款,提供支持。私行客户积极参与,以实际行动践诺“大爱无疆”的社会情怀,为子女做出表率。
目前,平安私人银行已形成包含家族成员管理、家族财富传承管理乃至家族慈善规划等一站式综合家族服务体系。在家族成员管理上,以定制化权益进行家族成员的成长规划,如家风传承、子女的实习实践、社会关系的搭建等,助力家族继承人培养。在家族财富传承管理上,平安私人银行提供家族信托、保险金信托、家族办公室等全面传承服务工具,帮助客户实现财富稳健增长和平安传承;同时,通过提供专业税务筹划和法律咨询服务,将差异化的权益服务与金融解决方案打通,为客户量身定制一站式传承服务体系。平安私人银行还为平安银行资产3000万以上的超高净值客群升级打造“平安家族办公室”服务,为顶级私行客户的个人、家族、企业需求提供全生命周期服务,包括财务规划、家族战略、家族治理、专业咨询四大系列,涵盖投融资服务、家族财富传承、家族成员发展规划、家族企业战略规划、家族宪章等八大核心服务,构建起强大的顶级私行服务“护城河”。
未来,平安银行广州分行私行中心将继续秉承中国平安"专业创造价值"的核心文化理念和"专业,让生活更简单"的品牌口号,围绕着高净值客户多元化需求,不断打磨与提升服务能力,拓展服务边界,通过整合平安集团内外部专业资源,向客户提供个性化定制方案和随身顾问服务,实现对客户的长期深度陪伴,助力客户穿越经济周期实现资产保值、风险隔离、家族传承、慈善规划等目标,襄助客户守护财富,传承无忧。
(来源：新视线)
