目前中国“地下钱庄”的资金流入总额可能达到500亿美元，已成为中央银行最头疼的一件事。这些流入的资金不仅增加了国内的货币供应，刺激信贷过度增长，而且增加了中国的外汇储备，从而为那些主张人民币升值的人提供了口实。

　　中国有关当局对地下银行网络展开了一次10年来力度最大的打击行动，关闭了掌控数亿元人民币的地下钱庄，以打击洗钱犯罪和“热钱”流入。去年下半年，外汇管理局组织实施了“外汇指定银行收汇、结汇业务专项检查”，在现场检查中，发现了一些资金异常流动线索，如某些投资性公司或生产型企业，以企业注册资本金或增资以及预收货款的形式，从境外收取外汇并办理结汇；国内外汇贷款通过银行离岸业务变相结汇；部分贸易及资本项下资金以个人名义流入境内等。该局反洗钱体系也发现了一些资金异常流动的线索。根据这些线索，外汇管理局配合公安部门，先后在广东、福建、浙江、黑龙江等地区破获一批“地下钱庄”案件，涉案金额达数亿元人民币。共抓获犯罪嫌疑人79名，缴获用于非法交易的外币及人民币赃款共折合人民币1800多万元，冻结涉案银行存折、银行卡及银行账户756个，资金7000多万元人民币，以及一大批用于非法交易的计算机、传真机、小轿车等赃物。外汇管理局是管理中国4030亿美元外汇储备的机构。这次行动旨在重申国家对资本流入的控制，并根除导致“热钱”流入的非法交易。

　　去年，“地下钱庄”的投机资金流入总额可能达到500亿美元，已成为中央银行最头疼的一件事。这些流入的资金不仅增加了国内的货币供应，刺激信贷过度增长，而且增加了中国的外汇储备，从而为那些主张人民币升值的人提供了口实。

　　分析师表示，对地下钱庄的打击规模太小，不能对热钱流入起到立竿见影或明显的效果。但尽管如此，这次打击还是昭示了当局新的决心，他们决心堵上中国封闭的资本账户上日益增多的漏洞。

　　分析师还表示，关闭这样一些地下银行可能对当地的经济造成一些冲击。根据中国社会科学院的调查，在一些地区，比如在繁荣的东部海滨城市温州，地下银行的业务在当地所有商业借贷中的比例高达1/3。

　　20世纪90年代中期，很多“地下钱庄”开始雇佣打手催讨债务后，政府关闭了一些“地下银行”。但那次行动让这些银行的行动更隐秘。

　　名词解释

　　“地下钱庄”

　　地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。地下钱庄从事的主要非法金融业务有：非法吸收公众存款、非法借贷、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条的规定，地下钱庄属非法金融机构。

　　地下钱庄主要分布在广东、福建、浙江、江苏等经济发达的沿海地区，而且由于不同的地理环境和市场需求，地下钱庄在各地的“经营”形态也不同，主要有三种：

　　以非法买卖外汇为主要业务的地下钱庄。这类钱庄主要分布在广东、福建等沿海地区；以非法吸存、非法放贷为主要业务的地下钱庄。这类钱庄在全国大多数省份均有，尤以浙江、江苏、福建、云南等省表现突出，在各地分别以标会、台会、互助会等形式出现；以非法典押、非法高利贷为主要业务的地下钱庄。这类钱庄分布在湖南、江西等内地一些省份，包括一些已被国家清理整顿的典当行也转为地下继续经营。不少地方的此类钱庄有黑恶势力渗透。

　　“洗钱”

　　“洗钱”：将非法所得的钱财(俗称“黑钱”)通过一定方式变为合法收入的行为。毒品交易、贿赂、走私、逃税等都会产生“黑钱”，为掩饰、隐瞒其来源和性质，采取提供资金账户、资金转移、存入境外银行、复杂的金融交易等手段，将“黑钱”“洗”得合法化，这一过程即为“洗钱”。

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