央视《法治在线》：短信背后是陷阱

短信背后是陷阱
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　　央视《法治在线》3月28日播出《“短信”背后是“陷阱”》，以下为节目内容。

　　导视

　　一条神秘短信设下层层陷阱

　　短信的内容是，贵用户取款卡刚在太平洋百货消费3980块钱成功。

　　银行卡资金转瞬即失 谁是幕后黑手

　　有发送短信的，有接听电话的、有专门取钱的，还有幕后策划者。

　　敬请收看第一现场《“短信”背后是“陷阱”》

　　演播室导语：

　　一条突如其来的短信，告诉你的银行卡在某个大商场内被刷卡消费，从去年下半年开始很多人的手机都收到过类似的信息，而如果你拨打短信上的联系电话去询问，那你有可能被人骗走存折上的存款。前不久，北京、上海、宁波等地都发生了多起此类案件，最多的一起受害人被骗走上百万元。为此，公安部开展了一次大规模的手机违法短信息治理工作，各地公安也破获了一批利用手机发送短信息进行犯罪的重大案件。那么短信的背后究竟隐藏着一个怎样的陷阱呢？日前江西警方就成功打掉了一个利用手机短信进行诈骗的犯罪团伙。

　　江西南昌市刑警支队值班室在一天之内接到了4名群众的报案。受害人反映，他们在接到一手机短信后，被骗走了大量存款。

　　受害人：贵用户取款卡刚在太平洋百货消费3980块钱成功，如果有疑问请电洽0791-6957101管理部查询，是这样的一个内容。一下觉得很着急，就觉得这个钱要是被消费出去的话，可能会造成很大的经济损失吧。

　　不明真相的钟女士急于挽回这笔损失，她立即拨打了手机短信留下的查询电话。

　　受害人：我就打这个电话去查询，然后这个电话并没有告诉我查询的结果，而是提供了另外一个查询电话，然后问一下姓名之类的信息，我就让他们帮我查一下我是不是在太平洋百货消费了这笔钱。他们很明确地告诉我确实是消费了这笔钱。

　　记者：那事实上你消费了吗？

　　受害人：我根本就没消费，那卡在我身上。

　　接听咨询电话的人自称是银行工作人员，他告诉钟女士，很有肯能她的卡是被别人盗用了，要她尽快找到一台自动取款机，做一些加密的补救措施，以防止更大的损失。按照工作人员的指挥她在自动提款机上作了一些操作，接下来受害人钟女士就发现银行卡内的13000元钱被盗了。

　　江西省南昌市公安局刑侦支队五大队大队长 薛锋

　　主要的就是说，通过对话一步一步引诱银行卡用户进入他们的圈套，他们会告诉银行卡用户到ATM机，自动取款机去操作，比方说一个什么编程码或者说密码，其实编程码也就是银行卡的卡号或者说帐号，那个密码其实也就是银行卡里面的资金。

　　犯罪嫌疑人以帮助受害人对银行卡进行加密为由，欺骗受害人在自动取款机上进行转帐操作，在不知不觉中，受害人把自己卡上的资金转入了诈骗者的帐户。从2005年9月份开始，警方发现这种新型犯罪案件在南昌大量出现，每天接到的电话报案就有几十起，而所有受害者反映的被骗经过，都大致一样。

　　江西省公安厅刑侦总队马副总队长

　　这种犯罪形式一出现在全国马上泛滥开来，这一犯罪现象的出现应该说给人民群众带来了极大的危害，原来没有接触过这种犯罪形式，所以在一个研究探索的状态中。

　　致使受害人上当的咨询电话引起了警方的注意，他们发现受害人拨打咨询电话前三位都是以716打头的一个七位号码，而这并不是银行对外公布的统一咨询电话，这个电话又是什么地方的？所有疑点都集中在了这个神秘的号码上。经过查询，警方获得到了一个意想不到的发现，这个以716打头的号码不是一个固定的座机，它是

　　它其实是一个虚拟号码，一号通，它可以起到呼转，转接到其他电话，它转的电话有几个电话捆绑在一起，1、2、3、4几个电话。

　　短信做饵 骗人钱财

　　可疑电话 谁人操控

　　南昌当地的固定电话也是以7字打头的，犯罪嫌疑人使用716打头的一号通号码，一方面具有很强的迷惑性，另一方面利用一号通的呼转隐藏功能，犯罪嫌疑人将电话呼转到异地的神州行和小灵通上，作案手法极其隐蔽。在调查中警方发现，为了逃避打击，犯罪嫌疑人还在不断更换电话号码，因此通过电话查到犯罪嫌疑人的真实身份异常困难。

　　他是属于那种异地发送这个短信，异地取款。

　　通过诈骗短信寻找犯罪嫌疑人的线索被迫中断，警方希望能够获得银行方面的帮助，从受害人帐目被转出的渠道寻找案件的突破口。然而，从银行进行查询的过程远比警方想象的困难得多。

　　在对犯罪嫌疑人提供的银行帐号进行调查时警方发现，犯罪嫌疑人使用的银行帐号都是使用假身份证申请的，而骗到钱的帐号不会重复使用两次，狡猾的犯罪嫌疑人在这一环节上并没有给警方留下任何有价值的线索。不过，警方从犯罪嫌疑人提款的地点上获得了重大发现，他们中有人在南昌提过款。

　　江西省南昌市公安局刑侦支队支队长 孙景红

　　在南昌提了款，那我们也就是说最起码他这个组织里有人在南昌，我们想尽办法抓到你的人再进一步深挖。

　　诈骗团伙有成员在南昌，这一消息让警方感到兴奋。警方调取了犯罪嫌疑人取款银行的监控录像进行仔细查看。

　　银行监控录像

　　查一下卡里有多少钱，一万三，都取出来。

　　通过监控录象，警方发现取款的犯罪嫌疑人是一名男子，通过调查，这名男子银行卡内的一万三千元钱正是从钟女士的银行卡里诈骗得来的，卡内金额完全一致。警方仔细辨认监控录像，希望尽快查出录像中出现的犯罪嫌疑人。

　　就针对这个人的体形、大概相貌，因为这个录像不是很清楚，针对我们前期调查像福建口音，一个开户的银行，一个是取款的银行我们在四周查宾馆，但是一直没查到。

　　在这种情况下，警方要求银行保卫科平时在自动取款机附近多注意巡查，对可疑身份的人开办银联卡进行盘查。三天之后，警方获得了一条重要线索。南昌某建设银行分理处发现有一名年轻人持假身份证开户。

　　取款机前 再现蛛丝马迹

　　暗战展开 擒拿幕后黑手

　　银行工作人员发现，这名年轻人就在几天前已经在这家银行开过一个帐户。

　　营业员就询问这个年轻人，你前几天不是来开过这个户嘛，为什么又来开，这个人回答说前几天开的银行卡被弄掉了，丢掉了，想重新开户，他所持的身份证跟以前开户的又不一样了，但是照片一样。

　　根据细心的营业员提供的线索，警方抓获了这名持有假身份证的男子。这个年轻人上次使用的身份证名叫匡永红，这次的身份证名叫王刚，经过讯问，警方发现这名年轻人只有十六岁，湖南人，他的叔叔是作假证的，他是帮叔叔来办理银行卡。

　　警方回忆道：

　　当时从他身上也发现四张假身份证，另外还有两张已经开办好了的银行卡。

　　随后，警方将指使这名未成年人的幕后老板赵富斌抓获，赵某向警方交待，一名自称叫大宝的人，以每办一张银行卡150元钱的价格，向他大量收购银行卡。而办卡的假身份证件都是由赵某制作的。经过一天一夜的蹲守，警方在南昌某网吧门口将前来取卡的犯罪嫌疑人朱建伟抓获。

　　这个人交代他是9月20多号来南昌，主要就是为别人到银行取款，他们一伙有5个人。

　　警方火速赶到了其余4名犯罪嫌疑人藏身的宾馆，将4名犯罪嫌疑人当场抓获。经过审讯警方发现，他们才只是揭开了冰山的一角。在这四个人的背后是一个组织庞大、分工明确的诈骗团伙。原来，在南昌抓获的这5名犯罪嫌疑人只是整个短信诈骗团伙的一个组成部分——取款组，而整个犯罪团伙内部还有更为详细的分工。

　　这个诈骗团伙还有幕后组织策划者，还有专门发送短信的，还有专门接听电话的，那么这些人不是一个两个人，而是一个很多人组成的一个小组。

　　案件远比警方想象得要复杂得多，这个取款组并不是专门为一个诈骗团伙取款，而是同时在为多个诈骗团伙取款。警方找到了犯罪嫌疑人记录银行卡帐号的两个笔记本，笔记本的前几页已经被撕掉，犯罪嫌疑人交代，撕掉的是用过的银行卡帐号，为了逃避打击，他们有严格的规定，一张银行卡他们只会用一次，用过就销毁。警方统计了一下，还没撕掉的帐号一共是280个，在这些帐号的右侧还标注了英语字母A、B、C、D、E。犯罪嫌疑人交代这些字母分别代表的是几个短信诈骗团伙，他们同时在为这几个诈骗团伙取款。

　　他们将自己办理的银行卡办好以后全部登记造册，他们自己要留一份，完了以后拷贝一份给上线，也就是他的老板，一旦有群众上当，那么就指定一个帐户，让上当受骗的群众把钱转到这个帐上来。

　　犯罪嫌疑人交代，到目前为止，只有A组和C组有进帐，A组也是这几个诈骗团伙进帐最多的，和他们的联系也最密切。取款组将钱取到手后再交给上线，他们从中可以得到15%的提成。

　　犯罪嫌疑人徐逸中是取款组的负责人，他将取来的钱汇总后直接交给诈骗团伙的头目。为了逃避打击，徐逸中没有亲自取款，而是找到了王宗胜，他以9%的提成让王宗胜负责具体的取款事项。随后王宗胜找来了朱电清、朱进伟、陈嘉斌三个人替自己取钱，监控录像记录下的取款人就是陈嘉斌。

　　他们交待，他们的老巢就在福建厦门，在厦门发出短信，在厦门接听电话，进行诈骗活动。

　　警方决定集中力量对A组诈骗团伙的高层人员展开抓捕。然而南昌的取款组成员被抓，狡猾的诈骗团伙头目也有所觉察，他们在随后的一段时间隐蔽了起来，警方不得不先后两次前往厦门开展工作。2005年12月11日，在厦门公安机关的配合下，工作了20多天的南昌警方终于找到了这个短信诈骗团伙藏身的老巢。

　　警方打开门以后，就看见客厅里边有个铁皮做的桶，铁桶，里面烧了很多纸张之类的东西，经过我们的询问，他们自己说是进行诈骗活动使用的卡片，银行卡、电话卡，还有他们登记的那些记录本，全部给烧毁。

　　警方在厦门共抓获了六名犯罪嫌疑人，成功地将短信诈骗团伙中的一支力量一网打尽。

　　诈骗团伙的头目、发短信、接听电话犯罪嫌疑人

　　警方在犯罪嫌疑人的住地共搜缴出两百多张电话卡，手机20余部，银行卡125张，整理出卡号288个，这些都是他们使用的作案工具。犯罪嫌疑人交代他们曾在广州、上海、无锡、宁波、南昌等地进行过短信诈骗。警方现已经查明的涉案金额就达40余万，目前此案还在进一步审理中。

　　打击短信诈骗何以困难重重

　　现有法律能否应对这类新型犯罪

　　法治聚焦《加大打击力度应对新型犯罪》

　　演播室：

　　据公安部通报，自2005年11月1日至11月30日，各地公安机关共受理假冒银行或银联中心名义进行诈骗的违法短信息案件举报近5万起，列各类案件受理总数的第一位。与传统诈骗手法相比，短信诈骗成本低，手段也更加隐蔽，给相关部门的监管和打击带来了困难。这种新型犯罪为何给警方的打击带来极大的困难，我们又该如何来应对这种新型犯罪呢？

　　从这起利用诈骗短信骗取银行卡储户资金的短信诈骗案，我们发现犯罪嫌疑人异常狡猾，他设置了两到三个冒充银行工作人员的诈骗环节，很容易让不明真相的群众受骗。

　　记者：被骗的人都是什么样的心态？

　　林敏沧犯罪嫌疑人： 大多数的话，应该说是紧张的心理吧。

　　记者：你怎么教别人操作ATM机在上面进行转帐呢？

　　犯罪嫌疑人：转帐也是一样把卡片输入进去，看到有转帐那一颗，就是告诉他说，这颗是替代画面，把转帐那颗删除掉，或者是按下去，按下去的时候当然就会出现帐号，帐号就是金融识别码，可以这么说就是金融识别码，然后再是金额，金额(就说)是第二组内码也可以，对。

　　记者:就是输入的钱，你们告诉人家是输入的一个密码。

　　犯罪嫌疑人:对

　　专家：中国政法大学教授 曲新久

　　其实你要明白借记卡(银行卡)的使用的一些基本规则你就应该知道，这种情况是不正常的，日后可能会出现新的诈骗形式，比如是密码，密码只有你本人知道，包括银行他也不知道，所以当任何人问你密码的时候，你告诉别人实际上就是把你的帐户，就像把你家的钥匙交给一个陌生人道理是一样的，这个常识所有持卡人应该是知道的。那么再有些比如说银行你也应该对持卡人对消费者进行告知。

　　尽管警方已经成功地将这个短信诈骗团伙打掉，但是在警方对犯罪嫌疑人的银行帐户进行调查取证时又遇到了一些困难，犯罪嫌疑人把受害人银行卡内的钱转到另一张银行卡后就会迅速取出，然后再通过其他方式转移，这样这笔钱的流向就很难查清。

　　对于这种情况，警方也感到很棘手，因为这种情况，很难彻底查清犯罪嫌疑人最终诈骗资金的数额，从而影响到对犯罪嫌疑人的定罪量刑。对于这种新型犯罪，法律上又有哪些规定呢？

　　专家：他和普通的传统的诈骗不同，传统的诈骗是利用公民之间的个人的这种信用，他用花言巧语让被害人上当受骗，像这种他利用的是一个公共的信用，它可以说对银行着这种信用伤害更大，他的手段因为更狡猾，他的损害也更大，从这个角度来讲一些地方的司法机关他可以给予一种政策上的考量，在法律的范围之内对这类犯罪处罚的会重，原则上十万块钱以上的诈骗就是非常严重的犯罪了，这种犯罪就可以判他个十五年甚至是无期徒刑。所以司法机关可以在这个范围之内判的比较重

　　演播室结语：

　　如何杜绝短信诈骗，要解决这样的新生事物，需要解决的不仅是法律环节，还有技术环节，比如相关部门的监管技术等。这一问题已经引起了国家有关部门的重视，信息产业部也颁布了《关于规范短信息服务有关问题的通知》。我们相信随着群众防范意识的提高，打击力度的加大，短信诈骗这一犯罪形式也终将得到有效的控制。

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