-常宝根
美国：世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。现在美国有关反洗钱法律已形成了以《银行保密法》为核心、辅以一
系列反洗钱法令在内的完备体系。
法国：在上一世纪90年代出台了《反毒品洗钱法》，成立财政部下属的“打击地下金
融情报与行动中心”，要求个
人或者机构，特别是金融机构发现有来自毒品贩卖和有组织犯罪活动的资金，必须向中心举报。后者负责汇总分析关于洗钱活
动的举报信息，有确凿证据就将案件移送司法机关，司法机关最后须将处理意见和结果反馈给中心。
瑞士：在1998年也出台了《反洗钱法》。这项法律规定，包括银行和中介机构在内的各金融机构有义务向政府通
报可疑情况，知情不报者属刑事犯罪，将受到严厉惩处。瑞士政府还在同一年设立了“反洗钱委员会”，以监管和规范包括贸
易公司、资产管理公司以及律师事务所在内的非银行金融中介的行为，要求它们与银行一样执行《反洗钱法》，违规公司会被
处以高达20万瑞士法郎的罚款或被勒令停业。
俄罗斯：于2001年成立了专门负责反洗钱工作的联邦执行权力机关—联邦金融监管局。该局可以依法获取和分析
有关金融业务的信息，如果有足够证据表明某项金融业务与洗钱活动有关联，该局可以把与可疑金融业务相关的材料移交护法
机关。俄联邦金融监管局成立初期的工作人员以外汇监管专家为主，之后又从财政部、内务部、联邦安全局和中央银行等部门
调入了一些人员。目前莫斯科重点大学毕业的经济、法律和信息技术方面的学生也在不断充实俄联邦金融监管局的员工队伍。
2005年，莫斯科工程物理学院还开设了财政经济安全专业，专门培养金融调查领域的专家。
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