不法公司收集应聘者资料办信用卡恶意透支

　　《法制播报》播出《招聘为名公司经理搜集应聘资料 办信用卡恶意透支》，以下为节目内容实录。

　　主持人：丢失身份证之后惹来的麻烦，我们说了不是一次两次了。以前就说过，有的人户头下凭空冒出好几辆车来，有人凭空多了好几部手机，等到要缴纳车船使用税和电话费的时候才大叫冤枉，原来是别人盗用了自己的身份证，把黑锅和帐单一块儿扣自己头上了。

今天要说的一个案子也是这种类型，只不过汽车和手机变成了信用卡，而办信用卡的身份证，竟然是事主自愿交到犯罪嫌疑人手里的。

　　配音：家住北京市朝阳区的付先生是一名出租车司机，2005年初的一天晚上，北京市公安局的民警却突然找上门来了，警察说他们来是因为手头的一个案子，和他的儿子小付有关，这可把付先生吓了一跳，难道小付在外面闯什么祸了？

　　付先生：人来敲门，说是警察。

　　配音：办案的民警一进门就对付先生说，他们是因为手头的一个案子来找小付的，这可把付先生可吓坏了，难道自己的孩子在外面干什么坏事了？民警的一番解释让付先生稍稍宽了心。

　　办案民警：我们搞一个案子，嫌疑人用身份证办了一张信用卡，我们来取个证，他本人没事儿吧，没，真没事儿，没事儿。

　　配音：小付是一名刚刚毕业的大学生，正在忙着四处找工作，这段时间一直住在亲戚家。了解了警察的意图后，付先生赶紧给儿子打了个电话。

　　付先生：我们家来了公安局的了，还有电视台的，是不是以前的事儿？有没有？没有过。

　　配音：尽管小付在电话里说，自己实在不记得曾经办理过什么信用卡，但警察还是决定要当面见见小付，做一份口供。当天夜里，办案民警们终于在朝阳区管庄的一所学校里见到了小付。

　　小付：你办过信用卡吗？没有。不是说得月薪超过几千才能办信用卡吗，我都没工作。

　　配音：原来，北京市公安局接到某银行的报案称：他们办理的8张信用卡出现了异常交易。银行通过监控系统认定：这8张信用卡有恶意透支的可能，而其中的一张正是以小付的身份证办理的。

　　银行工作人员：这是银行的卡片对账单，这是8张信用卡中的一张，这是8月23日取的卡，8月25日就提现了，在26、27、29就全都消费了。取现金是50%，北京地区网消费了。

　　配音：信用卡是银行签发给那些资信状况良好人士的一种卡片，是一种特殊的信用凭证。持卡人可以凭借信用卡在银行指定的商户购物和消费，而消费者只需在规定的时间内把钱还给银行就可以了。但是，据银行方面称：这8张卡在2004年8月份办理下来后，很快就消费了2万多元，而此后的几个月里，这几张卡的主人再也没有使用过它们。

　　银行工作人员：正常的持卡人，他不会拿到卡之后，一般的情况下，不会是一次刷卡就把信用额全都刷满。当时我们先发现一张卡有异常交易，就是一拿到卡马上就去提现，马上就去消费，发现了一张，一查8张全完了。

　　配音：根据银行的信用卡使用规定：客户在消费之后的3个月里，把钱还给银行就可以了。但是眼瞅着3个月的还款期过去了，这八张卡的主人也一直没有还款，于是银行方面向警方报了案。

　　办案民警：按照我们国家有关的刑事诉讼法规定，规定了这个信用卡的消费，恶意透支是指5000元以上，三个月以上没有按照规定到银行去进行还款，或者是没有钱也没有和银行取得联系，以前你的联系方式银行也找不到你了，这个我们是可以立案侦查。

　　配音：接到报案后，北京警方立即对此案展开调查。根据办卡人身份证上的住所地，办案民警终于找到了这位小付，但他绞尽脑汁也想不起来，自己什么时候用身份证去办了信用卡，况且小付也正为自己身份证的事情挠头呢。

　　小付：我丢四次了，身份证，老丢。只要一搁我兜里，老丢。上班面试，没辙了，我再跟我妈说，身份证丢了。

　　配音：小小的一张身份证竟然丢了四次，他的这四张身份证会被谁拣到呢？难道是拣到他身份证的人冒用他的身份去办理了信用卡？随后，办案民警又找到了另外几张信用卡的身份人，在调查中警方发现：这八个人都是刚刚毕业的大学生。

　　北京市公安局内保局：都是大学生，他们对信用卡的办理似乎并不是很熟悉。

　　配音：此外，警方还了解到：另一张信用卡的身份证明是一位姓邵的学生，她和小付是同学。据小付回忆，就在前不久他和这位姓邵的同学曾有过一次不愉快的面试。

　　付先生：7月底吧，和邵静，乐举一起面试的。反正就是投资顾问那种公司，以房屋中介为主的投资公司。

　　配音：原来，小付曾和几个同学一起去一家房屋中介公司应聘过，在面试过程中，他们都把自己的个人简历和身份证复印件留下了。但最终，他们都没有选择这份工作。

　　付先生：我在那就干过一天班，他那有房源，就是所谓的中介服务公司。因为我就去了一天，我交了90块钱，我觉得被骗了。

　　配音：在随后的调查中，警方发现：这八张信用卡的身份人都曾经到这家房屋中介公司面试过，而且都把自己的个人资料留在了该公司。会不会是这家公司的员工以他们的身份办理的信用卡呢？于是，警方将侦查的重点锁定在这家中介服务公司上。

　　办案民警：经过我们调查这些个八张卡的真实身份的本人，本人根本就没有办过这八张卡。因此我们对这个公司和负责人进行调查，通过调查我们发现公司有一个负责人叫马云飞，我们确定他呢应该是犯罪嫌疑人。

　　配音：当天夜里，北京警方对这家房屋中介公司进行了突击搜查，犯罪嫌疑人马云飞也被抓捕到案。在他的办公室里，警方找到了许多他人的身份证明材料。

　　犯罪嫌疑人 马云飞：这个证件这是谁的？这是应聘来的，这是她的简历。

　　犯罪嫌疑人 马云飞：信封里全是照片，这都是你这应聘的？嗯，人都来了吗？都没来，这照片干嘛的？这都是简历上的。

　　配音：随后，警方又在一个抽屉里找到了银行寄来的对账单，对账单上显示的账号与银行报案的那8张信用卡完全一致。

　　犯罪嫌疑人 马云飞：这对账单呢，怎么在你这儿，他给邮过来的。那十几个都是用谁的身份证？报了一批，但是银行没批准。

　　犯罪嫌疑人 马云飞：那8个人是不是全是应聘时留下的这些证件？对。

　　配音：原来，犯罪嫌疑人马云飞利用应聘者留下的身份证复印件等材料，以公司的名义集体办理了这8张信用卡，卡一到手，他就立刻拿去透支消费了。

　　犯罪嫌疑人 马云飞：你有没有通知他们，拿他们的身份证办卡？通知他们就没有今天了。你有没有想到会有今天？什么时候？办的时候就想到了，那是钱嘛，你没钱的时候，你也会想办，这是违法的你不知道？知道。

　　配音：小小的一张身份证复印件，到了马云飞的眼中就变成了可以随便取钱消费的信用卡。其实，犯罪嫌疑人马云飞的犯罪手段并不高明，而他之所以能够如此轻易地骗取到信用卡，正是因为象小付这样的应聘者忽视了身份证件的重要性。事情虽然过去了，但小付和他的父母却对事儿很重视，小付的爸爸决定身份证再也不能随便放在孩子手中了。

　　付先生：到底应该承担多大的责任，我也不是很清楚。但这事儿以后我就把身份证要来了，你要用的时候拿去用，用完了就拿回来放我这保存。

　　北京市公安局内保局民警 王群英：如果这个案子破不了的话，那么银行就有权力对付先生等人提起诉讼，付先生就会承担相应的责任。作为群众也一定要妥善保管好自己的证件，一旦丢失以后一定要积极的尽快的向公安部门去挂失，或者由于丢包等原因赶快报案，这样也证明自己确实是身份证丢失，要积极的报失。

　　主持人：电视上天天放信用卡的广告，那些广告没别的，就俩字：潇洒。吃完饭潇洒一刷，买完衣服潇洒一刷，出国旅游也潇洒一刷。可在这个案子里，犯罪嫌疑人却是把自己的潇洒建立在别人的痛苦上了，他在外面拿着八张卡哗哗地刷，账单也会哗哗地往八个受害人兜里飞。而像小付这样的，还等着找工作赚钱呢，没想到却得先为别人买单。症结还在身份证上，所以还是得提醒大家，甭管什么情况，身份证都别轻易落到别人手上。(编导：李杨 审核:赵启进律师13381387076)

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