为了将非法收入移出国门，大小贪官们可谓无所不用其极，四处寻找执法部门的防范漏洞。2月25日，国家外汇管理局、外交部、公安部、监察部、司法部五部门联合发布了《关于实施〈个人财产对外转移售付汇管理暂行办法〉有关问题的通知》(以下简称《通知》)，给非法资金外逃之路又设了一道法律之锁。
《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)去年11月由中
国人民银行发布，一是为了满足个人合法财产对外转移的合理需求，二是为了“开正门，堵邪路”，把有正当理由转移的财产从地下资金市场中分离出来。但是，要使个人财产转移制度形成一个细致、完善的流程，必须有中央＼地方、行政＼司法、驻外＼国内部门之间的密切合作。这次，《通知》由外汇、外交、公安、监察、司法部门联合发布，就是为了利用各部门的职能优势，加强监管工作的操作性。
值得警惕的是，国家外汇管理局至今尚未接到一起金额超过50万元的个人财产转移申请，但在过去9个月里，仅公安部门在打击地下钱庄、处理非法外汇交易窝点的专项行动中查获的非法资金就达125亿元人民币。如此悬殊的对比，说明资金转移的“官方通道”上固然应层层设防，奔涌于地下钱庄等“黑路”中的资金暗流也万万不能忽视。
地下钱庄，作为一种游离于金融监管体系之外的非法组织，是随着成克杰、赖昌星案的曝光浮现于公众视野的。然而，利用地下钱庄清洗黑钱、转移赃款并非成、赖二人的专利，今年年初发生于东北、河北的金融大案，逃犯都是借助地下钱庄将巨额资金移至境外。按理说，打击地下钱庄的行动从1998年就开始了，为什么到现在仍是反洗钱斗争中一座难以逾越的大山呢？
其实，要解决地下钱庄问题，关键还是应“疏堵并举”。除了《暂行办法》分离出的个人财产外，一部分正常的外汇需求，也应通过政策调整纳入正常的银行体系，避免它们与各类非法资金鱼龙混杂，助长地下钱庄的发展。另外，《反洗钱法》的立法进度应适时加快，整合散见于各部门规章中的反洗钱规定，使之成为打击各类洗钱行为的重要力量。
在刑事立法上，虽然1997年修订刑法时设置了洗钱罪的罪名，但8年下来，全国法院洗钱罪的判例屈指可数。许多大型地下钱庄的经营者被抓获后，因为不符合洗钱罪的犯罪构成要件，最终只能以量刑很轻的非法经营罪处理。因此，立法部门极有必要调整洗钱罪的犯罪构成，把各类腐败犯罪也纳入洗钱的上游犯罪中去。
我国已签署《联合国反腐败公约》，也即将加入国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)，接下来的工作，一方面是建立符合国际标准的反洗钱框架，一方面是提高现行法规的操作性与严谨性，减少漏洞，真正把黑钱转移的“官道”和“黑路”牢牢守住。
回到五部门的《通知》上，《通知》要求严查国家公职人员100万元人民币以上的资产转移，那么，该采取什么措施防范某些投机者改名换姓、化整为零呢？另外，“国家公职人员”并非规范的法律术语，其含义与刑法中的“国家工作人员”、“国家机关工作人员”很容易混淆，这些都是值得重视的问题。提出问题，不是为了吹毛求疵，毕竟，立法中的任何一点疏忽，都会增加执法者的疑惑，也将给殚精竭虑的不法者们带来可乘之机。
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