华北黑市风向标

　　-本刊记者/王全宝

　　10月24日，北京市公安局公布，盘踞在雅宝路一带非法倒卖外汇的3个地下钱庄同一天“全军覆没”。现场起获 倒汇资金折合人民币260余万元，冻结赃款折合人民币2800余万元，涉案金额达3500余万元。

　　年6月，正是雅宝路生意红火的季节。然

　　而，一条异常的外汇交易信息引起了北京外汇管理部门的警觉。

　　中国银行北京分行营业部通过监控发现：近期有十余名中国境内居民和外籍人士分多笔提取大额人民币资金(等值于 150万美元)，汇往一境外公司。

　　如此大额资金汇往同一账户，应为商业贸易往来。但在一般情况下，应该是两家公司之间单对单的汇款业务，而这笔 巨额汇款却出现了众多汇款人。

　　与此同时，这一线索也反映到北京市公安局经济侦查处。

　　坐在美元上打牌

　　警方经初步调查，所有汇款人都与一名叫“康哲”的人联系密切。随着调查工作的深入，侦查人员发现，“康哲”在 雅宝路地区倒汇尽人皆知。但“康哲”不过是个假名而已，胡军(化名)才是他的真正身份。

　　早在1991年，胡军就因诈骗罪被判6年徒刑。出狱后，他找人制作了“康哲”的假身份证，开始在雅宝路地区招 揽非法换汇生意。自2003年以来，胡军经常在雅宝路地区对外发放联系业务的名片，并且纠集大批“黄牛”招揽买卖外汇 生意。

　　由于他在雅宝路地面熟，手中有固定客源，又有信誉度，可以和其他“黄牛”互相拆借、周转资金，所以逐渐混成街 面倒汇的“老大”。他的团伙是雅宝路地区最主要的一个非法换汇团伙，占“黄牛”总数的一半以上。

　　胡军犯罪团伙的核心成员有数十人，分为3个级别。级别最低的“黄牛”手上基本不拿钱，只负责和来往的人搭腔、 粘活；更高一级的手里会拿几千美元的现金和存有少量美元的存折；而最高级的“黄牛”就是胡军本人，其手中有大量的美元 现金和多个存折。随身携带的美元动辄几万元，存折里也总有几十万美元，形成了实际的地下钱庄。

　　据熟悉胡军的人讲，胡军与其同伙经常将厚厚的一沓美元随手往屁股底下一塞，坐在路边开始打牌等活儿，气焰十分 嚣张。

　　每天他们都会按照银行上下班的时间准时出现在雅宝路街头，并按照银行当天公布的兑换比率决定当天黑市交易价格 。他们通常开出的

　　经过近三个月的侦查，警方终于摸清了这伙人的犯罪规律及团伙主要成员。

　　2005年9月12日下午4点，北京市公安局经侦处、刑警总队、朝阳公安分局共200余名警力统一行动，在雅 宝路重点区域进行封堵，对在场所有涉案人员同时展开抓捕。将该团伙34名涉案人员全部抓获，扣押嫌疑人随身携带倒汇资 金赃款折合人民币260余万元。

　　走私案牵出地下钱庄

　　在抓获胡军倒汇团伙的同时，另外两个地下钱庄也被捣毁。

　　2003年，北京海关在查获石家庄某进出口公司一起走私案中，发现一名叫张也(化名)的人曾经给走私犯罪嫌疑 人马山汇过10000美元的小额款项。经过深入调查，警方发现张也账户中的外汇交易量很大。

　　2004年，张也以香港某公司北京代表处的名义租下东城区一写字楼，唯一的业务就是非法买卖外汇。该公司有8 个职员，他们有时也会在雅宝路地区“粘活”，但这只是公司业务极小的一部分。该团伙盯上的主要还是那些对外汇需求量非 常大的大公司。

　　与街头“黄牛”有明显区别，张也获得外币的渠道并不是雅宝路地区的零散商户。他有自己的固定“货源”——3家 利比亚籍人在雅宝路地区开设的公司。每天，这3家公司将张也所需款项直接汇往其在国外的账户内，到了下午三四点的时候 ，张也公司的职员则携带等值的人民币现金分别到这3家公司“结账”。

　　据办案民警介绍，张也每天支付的人民币几乎都在百万元以上，可见其炒汇金额之多，规模之大。这种直接通过外籍 人开的公司向国外汇款的犯罪方式更为隐蔽，调查起来难度极大。

　　在“9·12”统一行动当天，警方在3家利比亚人所开公司共带走涉案人员42名，其中外籍人16名，当场起获 其倒汇资金折合人民币503万余元。

　　在集中清理“黄牛党”的同时，北京市公安局经侦处将已经具备地下钱庄规模的另外两名“庄主”沈冰、李强在雅宝 路附近同时抓获。

　　组织严密专业

　　监管部门在打击地下钱庄的过程中发现，这些钱庄都有着良好的“市场信誉”，成为一种职业化的非法买卖据点。他 们有固定的地点、客户和稳定的资金来源，再加上长期经营，使其“市场信誉”不断提升。

　　在这种前提下，不少客户不再采用一手交钱、一手交货的方式，而是通过电话敲定交易数量后，先将资金汇到地下钱 庄。交易双方根本不需见面，具有很强的隐蔽性。

　　北京市公安局副局长傅政华举例说，胡军的地下钱庄为了拉拢客户，一些小笔的资金也帮助汇往国外。虽然所收手续 费连打电话的费用都不够，但为了在“圈内”建立良好的信誉，他从不拒绝任何客户的要求。

　　公安部经侦局副局长张涛介绍，根据近年来查获的案件，许多地下钱庄不仅涉及私人购汇，而且牵扯省内外各种企业 。经营的数额每月少则几十万元，多则几千万元。地下钱庄之间，钱庄与非法买卖外汇者之间形成了一张分布广、联系密切、 信誉度高的交易网络。由于交易均采用极其简单的交易方式，所以可以在1小时内完成，资金周转比银行快，而且1万元只收 3元到5元的手续费。

　　同时，一些大的地下钱庄还承担着与境外钱庄的核数、对冲，以及境内人民币、外币资金的调剂，类似结算、交换中 心。小的钱庄分布在方圆几百公里的各城市中，从各自的客户群中吸取人民币，多数以现金为主，运送至大钱庄处，通过大钱 庄完成交易过程。

　　这些钱庄很多是组织严密、专业化分工，经营点有严密的防盗监控系统，还有专用的押钞车等装备，多数分布在三资 企业密集区。

　　洗黑钱的工具

　　几年来，地下钱庄的生意突飞猛进，从个体、家族经营，发展到公司化、集团化；以前是内地经营者闷头单干，最多 拉上一些香港人，如今却是“广纳英才”，日、韩、利比亚各国公民都有涉及。

　　最初集中于潮汕地区，业务辐射周边邻国，而今已延伸至北京、上海等大城市；经营网络覆盖全球，俨然已有“地下 国际银行”的气势。

　　伴随其业务的扩充与发展，它与民间“金融机构”的差异日渐明显，危害性也愈加强烈。

　　中国社会科学院金融所易宪容认为，地下钱庄的主要业务来源，早已不是因

　　还有一些外资企业，为规避中国税收，账面不盈利，却借助地下钱庄，将实际利润汇回本国。

　　易宪容分析说，地下钱庄存在的原因，一定程度上在于现有的正规外汇买卖渠道无法满足全部的市场需求。这部分需 求大致可分为两类：一类是犯罪活动规模不断增长，创造了对地下钱庄的需求，一般与走私、贩毒、贪污等相联系；另一类需 求与相关的外汇管理政策有关。

　　尽管中国已经实现了人民币经常项目可兑换，但必须遵循真实性和合法性并存的原则。在这种外汇管理体制下，必然 存在多种货币需求缺口。“地下钱庄”外延的日趋扩充，实际上也触及了国家金融监管体制的亟待完善之处。

　　地下钱庄的出现严重影响着外汇管理和金融秩序。据分析，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资只不过每年40 0亿美元，而内地每年通过地下钱庄流出境外的资金高达2000亿元人民币，是引进外资额的60%。在这样的数字面前， 更不能对地下钱庄等闲视之。

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