《福建警方打击电信诈骗》

　　导视：

　　任意显号，迷惑善良百姓。

　　张女士：“这国家机关肯定不会骗人了”

　　境外黑手，掀起诈骗狂澜。

　　柯警官：“像这个属于境外人士参与的这种诈骗是很难抓到主犯的。”

　　打击境外电信诈骗团伙，福建警方首获全胜

　　敬请收看系列报道《打击电信诈骗，我们在行动》

　　演播室：

　　最近，由境外诈骗集团隔海遥控的虚假信息诈骗案件在我国的多个省市发生，猖獗之势令人乍舌。但面对跨境分工犯罪，警方的侦破往往只能“断其尾”而难以“斩其首”近日，福州警方成功破获一起由台湾籍犯罪嫌疑人幕后主使的诈骗团伙，不仅追缴了近200万元赃款，还头一次将幕后遥控的团伙首脑人赃并获。

　　解说：2009年5月25日，福州市公安局鼓楼分局来了一位姓张的女士，说她被骗了。

　　同期：柯警官：

　　5月25号上午十点多，受害人张女士到我们刑警大队来报案，第一我们看见她神态比较慌张，第二情绪比较低落，到我们这里来，我们一看就感觉到已经被骗了很多钱的样子

　　解说：

　　原来6天前，张女士的手机接到一个开头显示为10000号的电话，对方自称是上海市邮电局的工作人员，并问张女士寄给她的信用卡为何没有查收，张女士回答说自己没有办理过信用卡，这时对方告诉张女士那一定是她的个人资料被人盗用了。

　　同期：张女士

　　第一个想法就是报案吧。

　　解说：

　　就在这时，电话里的邮电局工作人员也提出要张女士马上报警，并主动帮助张女士转到了上海市公安局浦东分局，电话里一位男警官告诉张女士，她的个人信息被涉嫌经济犯罪案件并负案在逃的嫌疑人陈政伟盗用了。

　　同期：张女士

　　特别吃惊，特别害怕，就怕自己的钱没有了。

　　解说：

　　电话那头的男警官似乎察觉到了张女士的焦急，耐心地安慰着张女士，还给她提供了一个上海市银监局的电话号码，021-38650100。

　　不久，张女士的手机果然接到了021-38650100的电话，对方自称是上海市银监局的张科长，张科长仔细询问了张女士的资金情况后，要求张女士将所有的资金都存入工商银行的卡内，以保护张女士的资金安全。上当受骗的新闻听过不少，碰到这样的电话，张女士也是将信将疑，在接到张科长电话的同时，张女士悄悄用身边的电话拨通了上海的查号台，查验对方的电话。

　　同期：张女士

　　我打了上海的114查了一下这电话，的确是银监会的。我完全相信，这国家机关肯定不会骗人了

　　解说：

　　一番查证让张女士打消了戒备之心，接下来电话里这位上海银监局的张科长要求张女士前往银行的ATM机，修改张女士银行卡上的二维码做资金保护，张女士赶到银行，按照张科长的提示把自己银行卡上的资金共计17万元做了保护。

　　第二天上午，这个张科长又打来电话询问张女士，家里是否有股票，亲属们是否还有资金，如果有必须要做资金保护，心急如焚的张女士将手里的股票抛掉换成现金，还将其哥哥的钱共计77万元分数次做了保护。

　　第三天，银监局的张科长给张女士打电话，要张女士给上海市证监会的王主任打电话，而王主任要求张女士将公司资金以及家中的金银首饰变换成现金，全部做资金保护，同时还要缴纳所有资金的65%作为保证金，此时的张女士心里只有一个念头，就是配合电话里的这些国家机关迅速采取行动，保护自己和家人的财产安全。她不但将公司的资金、家中的现金做了资金保护，还向亲戚、朋友借了许多钱，来交纳保证金。前前后后，张女士总共将245.6万元人民币分23次通过ATM机和银行柜台汇入对方指定的账户做了资金保护。

　　同期：

　　记者：这些事在一步一步发生的时候，你没有跟任何人说是吗？

　　张女士：对，因为他说一个保密性。

　　记者：谁说的？

　　张女士：就是那些银监会的人说的。

　　记者：怎么跟你说的？

　　张女士：他说国家有一个保密协议，就是说作为一个公民必须配合国家遵循法律措施，肯定要配合国家。当时我也发蒙，反正就很相信国家机关。

　　解说：

　　事发后第六天，张女士发现被保护的资金还没有划转回来，她马上打上海市银监局张科长的电话，但对方电话关机，感觉不妙的张女士立刻向福州市公安局鼓楼分局报了案。

　　同期：

　　柯：这个受害人报的案被骗金额，数额比较巨大，这个在我们省，恐怕在我们福州市也是最大的一次

　　解说：

　　接到报案后，福州市公安局、鼓楼分局迅速成立了5.25专案组，刑侦支队仔仔细细分析了张女士的被骗经过，发现福州市自去年底至今，发生了上百起类似的案件，都和2个电话号码有关，一个是上海市银监局的电话，一个是上海市公安局浦东分局的电话，而张女士正是接到了这2个电话后受骗的。专案组决定将这些案件并案侦查，但是，调查结果却让专案组失望了，这2个电话确实是上海市银监局和浦东分局的总机电话，但从话务单上反映案发当天这2个电话并没有打出到福州的记录。专案组马上调整方向，将注意力转向对嫌疑人的排查上，结合半年多来警方对这一系列案件的明察暗访，锁定了洪一立、陈俊中2个台湾人有作案嫌疑，但是又有一道难题摆在了专案组的面前，这2个台湾人常年活动在境外，如何将他们绳之以法？

　　同期：

　　柯警官：像这个属于境外人士参与的这种诈骗是很难抓到主犯的。

　　解说：

　　就在大家一筹莫展时，侦查员报告，在珠海发现2人的行踪。专案组迅速采取行动，5月26日晚8点，正在珠海的一家饭店里大吃大喝的两名嫌疑人被当场抓获，在他们身上缴获了赃款人民币121万元及手机等赃物。通过嫌疑人供述，专案组了解到团伙骨干成员孔庆福已于当晚22点乘机离开珠海前往厦门，民警立即前往布控，于当晚23点在厦门高岐国际机场将孔庆福抓获。随后根据经孔庆福的交代，专案组在厦门市思明区抓获团伙成员吴冬英，在沈阳市苏家屯抓获团伙骨干成员崔虎成。在不到9天的时间里，这个由境内外犯罪分子相互勾结利用发布虚假信息行诈骗的犯罪团伙被警方一举破获，从主犯到马仔无一漏网。据调查，上百起虚假信息诈骗案都和这个犯罪团伙有关。

　　演播室：

　　来自境外的团伙成员全部落网让民警们长舒了一口气，一段时间以来，这类短信诈骗让群众屡屡受骗，可是破案之后，躲在境外的主要嫌疑人却逍遥法外，受骗财产也难以追回，成了民警们心里最大的痛。这次，2名台湾籍的嫌疑人同样是躲在马来西亚打电话实施诈骗，直到得手后，才自以为平安无事地来到内地旅游度假，结果却被民警们一网打尽。那么他们究竟是怎么实施诈骗的？又有哪些高明骗术让受骗者深信不疑呢？

　　解说+图解：

　　通过预审查明该团伙以洪一力为首在境外租房开展诈骗业务，首先由一线成员吴冬英冒充上海市邮政工作人员，用网络电话与被害人联系，称受害人的信用卡、个人资料被盗用，并将电话转接到二线诈骗成员，二线成员孔庆福负责假冒上海市公安局警官，称受害人的个人资料被人盗用，须跟银监局联系，三线成员崔虎成假冒银监局张科长与受害人联系，并以事主资金需要保护为由，向受害人提供资金的保护账号，引导受害人将资金转入诈骗份子的账户。

　　同期：犯罪嫌疑人 崔虎成(字幕：扮演上海银监局的张科长)

　　我也有学过一段时间，然后他们就给我一个稿子，然后他们就跟我说，稿子是死的，人是活的，然后你先把稿子弄熟了，从头背到尾，从尾背到头，然后他们那边说什么话，你就能马上回答出来就可以，就这样。

　　解说：

　　从死记硬背到活学活用，犯罪嫌疑人就是在一次次的电话诈骗中不断升级自己的骗术，做到对受害人的疑问对答如流。对他们来说，骗不成功顶多损失点电话费，而一旦得手，就可能让受害人倾家荡产。

　　同期：

　　柯警官：在我们以往的案件中，诈骗犯罪嫌疑人一般是实施的一线，二线三线诈骗的差不多他就收手，洪某发现这个受害人比较容易轻易上钩，那就继续实施四线诈骗，四线就是冒充证监会的工作人员王主任进行诈骗。

　　省公安厅刘警官：

　　由于他是用信息传递渠道来的，因此他做到了不接触，可以做到此类案不接触受害人，远距离地操控，实现了犯罪的全过程。

　　解说：

　　回头在看一看张女士的受骗过程，有一个非常重要的环节，诈骗份子提供给张女士的一个电话号码021—38650100，这个电话号码经张女士查询确实是上海市银监会的电话，正是这个电话使张女士没有任何疑虑地将资金转入诈骗犯子的账户，那么，这个电话号码到底是从哪里打来的呢？

　　同期：福建省厅梁警官：

　　现在很多种案件，嫌疑人一般落地在境外，比如这个525案件中，犯罪嫌疑人在马来西亚，他通过这个软件，在上面设定了上海银监局的电话号码，通过设定这样的号码，然后拨打境内人的电话，我给大家演示一下，比如我现在打我的手机 ，这个号码我们经过114查询，确认是上海银监局的电话号码，但是我们通过调取上海银监局这个电话号码的通话记录，发现刚才的电话不是从上海银监局的电话里面打出来的，真正打出电话是从我这台电脑上面打出来的，我电脑能够在世界上任何一个角落能够接收互联网的地方，它就有办法显示境内的电话号码，显示你所想要的电话号码。犯罪嫌疑人就用这类的通讯手段来达到增强迷惑性的目的。

　　解说：就是这种任意显号的手段完全打消了张女士的戒备之心，接下来诈骗份子要求张女士前往银行的ATM机，以修改张女士银行卡上的二维码做所谓的资金保护为借口，将张女士银行卡上的资金分四笔共计17万元，转到了诈骗份子的账户上。

　　同期：福建省厅梁警官：

　　该类犯罪嫌疑人，往往利用被害人对银行ATM机操作知识的不了解，首先他会提供一组银行卡二维码的序列号，而这所谓的序列号，实际上就是犯罪嫌疑人的帐号，当你输入完这一组数字之后，紧接着他就要求你输入二维码的修改密码，这一组密码实际上就是你的转帐金额，当你输入这个密码之后，再按下确认键之后，被害人卡上的钱就不知不觉转移到犯罪嫌疑人账户上，而且被害人认为自己银行卡是安全的。

　　解说：

　　在这一类的诈骗案件中，骗子们通常都要求受害人通过银行的ATM机去转账，而不是通过柜台转账，他们利用的就是人们对银行相关操作系统的不了解。

　　同期：省公安厅刘警官

　　大量的案件体现受害人被犯罪分子诱骗到ATM机操作转帐的时候，轻信地上当认为是设了什么防火墙，连接了退税的中央电脑连接号，什么修改二维密码，或者是什么安全保护等等等等。实际上这些功能ATM机上根本不存在，这是最基本的用户的必须必备的常识，但是没有被银行告知。

　　演播室：

　　这种虚假信息诈骗的手段大多来源台湾地区，从目前福建省捣毁的诈骗犯罪团伙来看，其幕后老板基本都是台湾人，而其实施的诈骗手段也曾在台湾流行，然后再逐步转移到福建等大陆沿海地区，并有向有内陆中西部继续蔓延的趋势。借助电信技术和银行业务的飞速扩展，骗子的手段不断翻新，虽然有关部门打击力度在不断增强，但始终斩草难除根，这类犯罪往往打而不绝。在重灾区福建省，一场打击电信诈骗的综合整治正在进行。

　　解说：

　　福建是虚假信息诈骗犯罪最先爆发的重灾区，几年前就形成了以在闽台湾人、泉州安溪人为主的地域性职业犯罪群体。

　　过去福建省的安溪县一直以盛产茶叶铁观音而享誉全国，而随着虚假信息诈骗的危害日重，这里却在人们心里种上了诈骗之乡的恶名。

　　这些不法分子开始还是以家族为单位采用小作坊式的手法进行诈骗，随着经济实力的发展，这类犯罪发展蔓延到由2个乡镇扩散到13个乡镇，话务量由原来2个讯道增加到了7个。

　　同期：省公安厅刘警官：

　　当时的摩托罗拉公司来看的时候，这是一个什么地方？一个乡镇，几千人，花费量居然要高达要七个讯道，比美国纽约的华尔街还高，纽约华尔街各地人，流量那么大，它只要六个讯道，所以公司还专门听说进行了设备的改建，调整，加装了七个讯道。

　　解说：

　　设备更新了，迅道增加了，但是，随之而来的是虚假信息发案量成倍的增长，据不完全统计，2007年以前，泉州地区诈骗案件最多时一年达到5000余起，仅安溪县，一个月内前来办理诈骗案的全国各地公安部门有50余家，一时间，骗子成了安溪的代名词，

　　面对着日益猖獗的诈骗犯罪，2007年初，一场诚信保卫战在福建大地拉开了序幕，福建省委省政府针对虚假信息诈骗的泛滥召集了银行、通讯、公安等18家单位，展开了一场名为猎狐行动的专项整治行动。

　　同期：安溪县联通刘总：

　　这几年应该说在整个社会上有出现一些比较大规模的一些信息诈骗活动。当然这些活动里面，应用了通讯的一些工具，也为通讯企业带来部分利润。

　　泉州中国电信柳主任：我不惜代价，不考虑到企业效益，把基站拆掉，我累计拆除了43个通讯基站，这个损失也是相当大的。然后再来一个删除，我有设置我们一些相关的通讯技术部门，设定一些诈骗经常发给用户，用户反而投诉的一些常见的虚假诈骗信息，我们开发这个软件，遇到这种信息自动删除，发不出去。

　　解说：

　　阻断虚假信息的发送渠道，拆除流量巨大的通讯基站，势必会影响到电信企业的经济利益。在猎狐行动开展之前，安溪县联通公司一年的整个收入，包括CDMA在内大概是三千多万到四千万，开展猎狐行动之后，整个收入锐降至每年两千万左右。而据中国电信泉州分公司的统计，从2007年2月1日猎狐行动开展到现在，他们已经损失了3890多万。

　　同期：安溪县联通刘总

　　企业一些短暂的损失，这个是可以承担的，也是责无旁贷的，作为一家国有大型企业，我想必须承担这个社会责任。

　　泉州中国电信柳主任：

　　今天的损失三千八百九十几万，我能换来良好的投资环境，实践证明，我们的业务从近两年，尤其是08年的下半年开始，开始在回升，得到社会的共同认可。也就是我前面的牺牲换来了更多的人敢于到安溪，敢于到泉州，我其他的业务量上去了。

　　记者：像这种做法准备一直持续吗？

　　这个我们跟公安部门及时地进行沟通，这个如果公安部门有这个要求，我们长期做，没问题，已经形成一个很好的一个制度下去。

　　解说：

　　通过2年多的打击治理，福建地区虚假信息的发案率下降了91%，有效的打击了不法分子的嚣张气焰。在重点部门、单位建章立制遏制犯罪的同时，他们还针对群众开展诚信教育，从小开始培育一代人的诚信意识，力求从根源上消除诈骗犯罪的土壤。

　　同期：安溪县公安局陈局长：

　　我们教育局还专门制定了，跟我们公安局一起制定了诚信教育读本，把古今中外很多诚信方面的一些典故，把我们当前现实生活中一些不诚信犯罪的一些行为，把人民群众对这方面的一些看法，都编进了教读本，给学生进行学习，很好地起到了一代人的教育。

　　演播室：有效打击虚假信息犯罪是一个综合性的社会问题，单靠一个部门的努力是无法从根本上解决这个问题的，从立法、各部门之间的联动、专业人员的培养、广大民众的防范意识等诸多方面考虑，建立起行之有效的机制，才能有效的遏制住此类犯罪高发和蔓延的势头。从而保护广大人民群众的财产安全。