两人冒充公安人员和银联主任用短信诈骗数十万

犯罪工具
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犯罪嫌疑人

　　央视《法治在线》3月30日播出《短信骗中骗》，以下为节目内容。

　　记者：曾晓蕾 摄像：娄伟 毕成

　　协拍单位：南京市公安局

　　一条诈骗短信 引来两位自称是公安部和银联中心的防骗专家

　　受害人：说我消费几千块钱，我自己可能是遇到诈骗了

　　究竟谁是好心人 谁是骗子

　　盛：每一个角色，对受害人之间的对话，都进行了详细的布置。

　　敬请收看第一现场《短信骗中骗》

　　演播室：

　　大屏幕上显示的这条手机短信，内容说的是机主在上海某购物广场内刷信用卡消费，钱款将在当月结帐日时扣除。可能大多数人看到这样的短信时，都会意识到这是一种诈骗行为。江苏南京的李先生一开始也是这么认为的，可是当他打电话去核实后，却不由自主地陷入了一个精心设计的骗局。直到最近，他才对其中的机关豁然开朗。

　　江苏 南京

　　2005年11月，南京正悄然经历着由秋入冬的寒冷。但是在石城人的手机上，一类新出现的手机短信却频频出现，热度不减。年逾六十的市民李先生也收到了这样一条，他马上意识到这应该就是最近大家常说的诈骗短信。

　　受害人 李先生：他讲我消费了，我说没有消费，我肯定要咨询这个银行。他讲你不要受骗，这个事虽然多，我们还要帮你查，于是就叫我向公安部、经济中心要举报这个事情。

　　李先生拨打的银行电话号码，是短信上提供的。他一开始也怀疑这个号码就是骗人的，但是对方让他给公安部一个叫金融犯罪调查科的部门打电话报案的举动却渐渐打消了他的疑虑。

　　受害人 李先生：说我消费几千块钱，我自己可能是遇到诈骗了，那么是公安部金融调查科，我打过去了。当时对方说这个事情他们要立案处理，告诉了一个立案号码，后来我说这个有关部门还蛮认真的，对我的事情马上就立案了，我感觉还有一线希望

　　虽然怀抱一丝希望，但李先生还是很担心自己的钱会有危险。这时，那位公安部的工作人员告诉了他一个银联中心的电话，说他们有办法解决这个问题。

　　受害人 李先生：他讲是一个什么主任，就是银联的，负责处理这一类事情的，要把放到国家金库。我想那求之不得了，保护就是让我按照他说的怎么怎么操作，意思就是要把我卡里的这个钱放到安全的地方。

　　从银行到公安部再到银联中心，这几个电话无论是内容还是接电话者的身份都合情合理，李先生也深信不疑。他按照那位银联中心主任的要求，分两次将自己两张银行卡上的21万多元，全部转入了所谓的国家保护帐号。

　　钱被转入安全的地方，李先生觉得可以高枕无忧了。不过这21万多元毕竟是他和老伴的全部养老金，两天后，他又打电话去询问。可那位银联中心主任的回答却让他本已放下的心又悬了起来。

　　受害人 李先生 :

　　当时他讲这个钱目前退一半给你，我说怎么回事，我说既然是国家金库帮我保管，你应该如数退给我，再问他具体情况，电话就挂断了，我就自己紧张起来了，自己也不知道怎么回事了.

　　李老先生越想越觉得不对劲，他决定去派出所报警。在民警的提示下，他如梦初醒，原来这是一个彻头彻尾的骗局。

　　南京市公安局江宁分局开发区派出所刑警中队副中队长 盛文巍:

　　我们当时感觉到这个犯罪团伙内部人员有明确的分工，而且对这个每一个人员，每一个角色，对受害人之间的对话，都进行了详细的布置。犯罪嫌疑人对这三个人的身份设定，使我们的这个受害人一步步的陷入他们设好的陷阱。

　　一旦阴谋得逞，骗子就会很快消失。民警拨通了李先生提供的几个嫌疑号码，得到的都是同样的回答。

　　现场声：对不起，您所拨打的号码是空号，请核对后再拨。

　　电话停用，警方如何获取新线索

　　被骗资金，又将流向何人腰包

　　针对短信诈骗这种新型犯罪，南京市公安局江宁分局选派了两位年轻的刑警——盛文巍和马健主办此案。他们发现虽然李先生拨打的公安部的电话是北京的号码，银联中心的是上海的号码，但是都绑定在了一部福建的电话上。而给李先生发欺诈短信的号码在厦门，用于和他联系转帐的号码在泉州，这些地方会有什么潜在的指向呢？

　　南京市公安局江宁分局刑警大队大案中队副中队长 马健:

　　我的直观感觉就是这个案件的目标，首先我们对这类人群我们心里是有数的，应该是福建、泉州这一带。

　　与此同时，警方调出了所谓的国家保护账号资金转帐和交易情况，发现开户人是一个叫朱文平的人。而从他卡里的钱很快又转到了一个叫林祖纲的人的帐户中。他们是不是就是骗李先生的人呢？

　　可是调查结果却让办案人员感到困惑，因为除了银行的开户记录，他们竟然查不到有关这些人的任何线索，户籍信息更是显示查无此人。

　　南京市公安局江宁分局开发区派出所刑警中队副中队长 盛文巍：这个犯罪人所使用的这些通讯工具和金融卡都是假的，利用一些假的身份证去登记，或者不用身份证去登记办理一些所谓的卡，通过我们后续的工作以后，这些线索全部都断了。

　　各种线索都成了断了线的风筝，警方也很难快速找到新的证据，他们开始从分散的证据中寻找共同之处。

　　南京市公安局江宁分局刑警大队大案中队副中队长 马健:

　　从手机的归属地来看，都是福建的，那么我们进一步去查询这些银行卡的开户资料以后取款的资料，进一步索定目标应该是在福建的泉州。

　　为了破解僵局，专案组决定立即远赴泉州，展开调查。

　　飞机上

　　福建 泉州

　　冬季的泉州比南京要潮湿很多，水土不服、口音不通，办案人员远在异乡展开了艰难的查证工作。

　　南京市公安局江宁分局开发区派出所刑警中队副中队长 盛文巍:

　　我们有时候也很沮丧，但是我们一直努力，希望能从这里面发现获取到对于我们案件有重要作用的线索。

　　手机卡可以停用，但是嫌疑人要拿到钱，还是必须通过银行卡。虽然卡的户名都是虚假的，但办案人员详细分析了卡内资金流向和相关资料后，发现其中一个卡主是确有其人的，他叫陈培发。

　　警方调查得知，陈培发是泉州安溪县人，家庭经济环境一直不太富裕，但是最近他突然开了一家茶叶店，并且账上的资金也多了起来。

　　办案民警：横新中学十七号，有个小门面房，在前面，门口有两个绿色花篮，出来几个人的那个地方。门口站个人的地方。就这儿。

　　南京市公安局江宁分局刑警大队大案中队副中队长 马健:

　　他开茶庄的时间是在2005年的年底又是在案发之后，这个茶庄也不可能有这么大面额的交易，不可能出现的，那我们就怀疑茶庄只是陈培发来掩盖自己真实身份的一个道具

　　经过数天的蹲守调查，侦察员发现一个叫许青福的人经常来找陈培发，但两人却没有生意往来，他们之间是什么关系呢？就在这时，陈培发和许青福突然离开了泉州，到外地旅游。办案人员刚刚看到的破案曙光一下子黯淡了。

　　南京市公安局江宁分局开发区派出所刑警中队副中队长 盛文巍:

　　考虑到当时犯罪嫌疑人已经不在居住地，而且我们当时没有获得有利的证据，能证明这两名犯罪嫌疑人参与了我们这起案件，所以在这种情况，我们专案组决定暂时按兵不动。

　　出师未捷，警方二下福建，又有哪些意外遭遇

　　冬去春来，天气慢慢转暖，南京警方也从福建得到了令人兴奋的消息。陈培发已经回到安溪老家，而且与许青福等人频繁联系。专案组立即再次飞赴泉州。

　　办案人员：这个就是浮桥，浮桥过来，再前面的十字路口向右拐。就是他。

　　办案人员不仅很快在茶叶店里发现了陈培发的行踪，而且在当晚就找到了他的住处。

　　办案人员：就这幢楼，亮红灯的下面。第一个红灯的正下面就是。

　　然而，由于许青福家住农村，没有门牌号码，要想摸清他的行踪，不是一件容易的事。

　　办案人员：就是正前方这个房子，门口坐着人的。村子进不去，你一进去，马上就会被发现。

　　陈培发近在眼前，许青福却没有准确位置，抓还是不抓？这让专案组犹豫再三。

　　同期 南京市公安局刑警支队大队长　陈阳：陈培发现在是我们手到擒来的，现在许青福才是关键问题。如果许青福在我们掌控当中，跟陈培发是一样的，我的心就定了。现在问题就是许青福这个人，他的落脚点还没有搞清楚。

　　为了不打草惊蛇，专案组再次决定推迟抓捕。先从外围对陈培发实施控制，等摸清许青福的行动规律后同时下手。

　　(找许青福家)

　　然而连绵的阴雨不仅给侦察员的跟踪造成了困难，也让他们从心里感到压抑。

　　南京市公安局江宁分局刑警大队大案中队副中队长 马健:

　　我们在车里面也很闷，感觉到好像是有劲使不上那种样子，大家在一起商量的时候，都非常着急，也希望能尽早的收网，把他们一网打尽。

　　办案人员小心翼翼地一步步锁定许青福的活动范围，同时发现这些人又在购买刮刮卡等物品，预谋实施新的诈骗作案。抓捕的时机已到了眼前。

　　办案民警：这边堵死了，还在修路，这边有一条通道，可以通道。这一条我们早上走过。他现在就在这边，抓捕对象现在就在这栋楼，重点在这栋楼。

　　南京市公安局刑警支队大队长　陈阳：我们的任务就是到那个地方后，把两幢三层的楼，用四个人的把四个解固定一下。这个也就是五分钟到十分钟的样子。固定住以后，不给人出来，也不给人进去。

　　当晚十一点多钟，办案人员兵分两路，同时出击。

　　短信骗局何以得逞

　　是心理战还是利用了管理漏洞

　　《法治聚焦：揭密短信骗局》

　　两名只有小学文化程度的犯罪嫌疑人，一个自称公安部的工作人员，一个自称银联中心的主任，用一条短信打造了一个看似完美的骗局。他们用了哪些手段消除了受害人的戒备心理，从中又暴露出哪些部门监管方面的漏洞呢？

　　警方调查发现，犯罪嫌疑人设置了三个看上去合情合理的作案身份和情节，使本来具备一定防骗能力的李先生消除了疑虑，陷入圈套之中。

　　犯罪嫌疑人 陈培发:

　　第一是有一个银行信用卡部的，一般都是选用女孩子，第二是假公安局或者公安部的一些人员，用恐吓的手段，恐吓的语气来跟对方讲，所以对方害怕之后，叫他跟第三个人银联管理中心的联络。

　　受害人 李先生:

　　他还是贼喊捉贼不要受骗了，其实在这个过程当中，我后来想想已经在被骗的过程当中.

　　与一般的短信诈骗不同，嫌疑人不会直接索取受害人的银行卡资料，而是由冒充公安部工作人员的许青福会直接告诉受害人已经被骗、并为他们立案，让他们相信自己的存款很不安全；而冒充银联中心主任的陈培发此刻及时出现，声称能把存款安全转移到所谓的国家金库。正是这种一环套一环的骗术，最终套取了李先生的21万多元。

　　犯罪嫌疑人 陈培发:因为你直接问卡号、问密码的话，也许人家不会告诉你，绕这个弯子也等于把他们逼急了，往火坑里推就这个意思。

　　受害人表示，所谓公安部和银联中心的电话分别是以010和021开头的，符合这两个部门所在的城市，因此他没有起疑心。而事实上，这些电话都是嫌疑人利用某通信(铁通)公司推出的一种将多个号码绑定在一部座机上的新业务，而实施的障眼法。

　　犯罪嫌疑人 陈培发:

　　比如说我现在要北京的号码，就在网上申请一个铁通号码，然后转接到本地的手机里面，就这样使用的。

　　这种号码的申请对嫌疑人来说很容易，而用于发送诈骗短信

　　南京市公安局江宁分局副局长 陶小宝:

　　现在通讯部门没有检验这个身份证是否是是真是假，还有一部分手机卡，你像神州行手机卡，就不需要出示身份证，那么实际上公安机关在查找嫌疑人留下很多很多问题.

　　而嫌疑人用来转帐和取款的银行卡虽然规定必须使用实名制，却由于常常遭遇假身份证而出现查无此人的现状，这也加大了公安机关的办案难度。

　　南京市公安局江宁分局副局长 陶小宝:从这个案件里面反映出来，就是银行必须加强身份证件的识别，要培养专门的人才，要购买专门的仪器来加强这方面的工作，使犯罪分子没有机会可趁。

　　演播室：

　　现在在商场、银行、居民社区等一些场所，我们常常会看到揭露短信骗局的警情提示，这能增强大家的防范意识。但是另一方面，我们也希望相关部门能加大监管力度、比如落实实名制、加强识别假证的能力等等。只有双管齐下，才能形成合力。这样，无论骗局如何翻新，也很难得逞了。

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